2012理财规划师(二级)综合评审试题[考试大论坛精品系列].docVIP免费

职业技能鉴定试题理财规划师（二级）综合评审案例案例：韩太太的丈夫在新西兰打工已有5年多，这两年在新西兰开了连锁店，生意很红火，但韩先生因独自在海外，缺乏照料，健康成了问题，精明能干的韩太太打算辞了现在某大公司财务经理的工作，去新西兰照料丈夫同时，与丈夫并肩创业。但在出国前有两件事令韩太太伤脑筋：一是，如何使在很长的一段时间无人照料的情况下，她在国内的资产最大程度的保值、增值；二是如何既使她女儿的的生活无忧，又能控制她的经济命脉。目前韩太太现状大致是（1）韩太太认为作为中国人，总归要叶落归根，所以她打算将前两年积蓄下来的近10万美元（一年定期）及50多万人民币存款锁进保险柜。（2）韩太太有三处房产，其中有一套老式商品房正以每月1100的价格出租；前年买的一套期房68万，去年刚刚交房，空置；目前居住在桃园（虚拟名）的一套房子。（3）韩太【考试大会员中心】为您提供计算机类、外语类、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类及公务员九大类免费在线题库及专家答疑太不相信保险，所以没有投过任何保。除了存款、国债、房产外也没有其他投资。（4）韩太太的女儿目前在北京某大学住读，暂时没有出国打算，韩太太本想将女儿及30万的教育金托付给亲戚，但女儿极力反对。一、你通过初次接触，你了解到韩太太目前需要理财服务，你将如何为她提供理财服务？二、韩太太目前存在的财务问题有哪些？请你为韩太太做一个财务诊断并进行理财目标梳理，并请说明你分析的根据。三、假设你已经为韩太太成功地完成一份理财规划建议书，请你讲解你的理财建议书中将主要包含哪些内容和建议？并且说明你建议的根据。【考试大会员中心】为您提供计算机类、外语类、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类及公务员九大类免费在线题库及专家答疑理财规划师广东省职业鉴定综合评审试题答题要点案例一题目一你通过初次接触，你了解到韩太太目前需要理财服务，你将如何为她提供理财服务？答题要点第一步:建立客户—规划关系：包括解释与综合理财规划过程有关的事务和概念；提供的服务；澄清客户和我自己各自的责任。第二步:收集客户数据：包括获取通过访问/调查表获得得关于客户得财务资源和债务等信息；帮助客户确定个人目标和理财目标，需要和有限需要；评估客户得价值，态度和期望；确定客户的时间要求；确定客户的风险承受水平；收集有用客户记录和文件。第三步:通过分析和评价客户数据来确定客户的财务状况...