第1页共2页信用社个人稽核工作总结光阴似箭,紧张而有序的一年又过去了,在这忙碌的一年里在联社的正确领导下,本人按照200x年度稽核部门年初下达的稽核工作目标和责任状的任务,努力开展了各项稽核工作。现就本年度履行稽核岗位职责情况报告如下:一、本人能认真学习有关金融法律、法规、省联社理事长的“经营理念〞和管理操作流程及信用社各项规章制度和业务知识,不断提高自身的理论素质和业务技能,加强自身廉洁自律教育,忠于职守,依法办事。时刻以“勤奋、忠诚、严谨、开拓〞的企业精神为准绳,兢兢业业,任劳任怨,严格要求,不断进取,扎扎实实地开展稽核工作。二、信贷工作检查情况:主要是从以下几个方面进行1是查贷款的合法合规性。其一是大额贷款检查:放款是否执行“三查〞制度;是否坚持审贷别离;是否手续齐全,担保、抵押有效;是否有违规、违法贷款。农户小额贷款检查:放款是否坚持建档评定、在限额内放款;有无“息转本〞、贷款档案是否建立齐全,超评定限额和随意变动限额发放贷款等违规行为。其二是查贷款的管理情况。检查责任人是否落实明确、贷款三查制度是否明确,资料是否真实。其三是检查不良贷款清收情况。检查清收任务是否真实、任务是否明确和落实,是否有隐形不良贷款,到期贷款通知单是否及时发出并收;对难以收回的贷款有无清收方案.措施.方法措施是否得当等。通过不断认真并上门核对贷款我分别先后查出XX信用社XXX借、冒名贷款累计金额300多万元;又查出XX信用社XXX冒名贷款累计金额90多万元,在次查出XX信用社XXX套取联行资金150万元,XXX又在XX信用社冒名贷款50万元、XX信用社冒名贷款50万元、XX信用社冒名贷款2023万元、XX信用社冒名贷款2023万元。相续又查出各信用社违规、违纪贷款,抵、质缺乏贷款,化整为零贷款,超权限贷款,查出质押假存单贷款,抵押手续不全贷款,以贷转息贷款等等。三、常规稽核检查情况第2页共2页在一年的常规稽核中,对全县内部帐务检查中其主要以:农村信用社操作流程、委派会计管理方法、柜员管理方法为根底目标。检查所辖网点的内部帐务管理情况、现金管理情况、计算机管理情况、结算管理情况、重空管理情况、档案管理情况、印押、证管理情况、财务费用管理情况等。在检查中,不断查出一系列违反各项管理规定,如:XX信用社在财务开支方面随意性很大、账务混乱、凭证装订不顺序等等,并分别查出各信用社有不同程度的违规业务发生等,就查出的问题...