第1页共2页信用社个人稽核工作总结光阴似箭，紧张而有序的一年又过去了，在这忙碌的一年里在联社的正确领导下，本人按照200x年度稽核部门年初下达的稽核工作目标和责任状的任务，努力开展了各项稽核工作。现就本年度履行稽核岗位职责情况报告如下：一、本人能认真学习有关金融法律、法规、省联社理事长的“经营理念〞和管理操作流程及信用社各项规章制度和业务知识，不断提高自身的理论素质和业务技能，加强自身廉洁自律教育，忠于职守，依法办事。时刻以“勤奋、忠诚、严谨、开拓〞的企业精神为准绳，兢兢业业，任劳任怨，严格要求，不断进取，扎扎实实地开展稽核工作。二、信贷工作检查情况：主要是从以下几个方面进行１是查贷款的合法合规性。其一是大额贷款检查：放款是否执行“三查〞制度；是否坚持审贷别离；是否手续齐全，担保、抵押有效；是否有违规、违法贷款。农户小额贷款检查：放款是否坚持建档评定、在限额内放款；有无“息转本〞、贷款档案是否建立齐全，超评定限额和随意变动限额发放贷款等违规行为。其二是查贷款的管理情况。检查责任人是否落实明确、贷款三查制度是否明确，资料是否真实。其三是检查不良贷款清收情况。检查清收任务是否真实、任务是否明确和落实，是否有隐形不良贷款，到期贷款通知单是否及时发出并收；对难以收回的贷款有无清收方案.措施.方法措施是否得当等。通过不断认真并上门核对贷款我分别先后查出ＸＸ信用社ＸＸＸ借、冒名贷款累计金额300多万元；又查出ＸＸ信用社ＸＸＸ冒名贷款累计金额90多万元，在次查出ＸＸ信用社ＸＸＸ套取联行资金150万元，ＸＸＸ又在ＸＸ信用社冒名贷款50万元、ＸＸ信用社冒名贷款50万元、ＸＸ信用社冒名贷款2023万元、ＸＸ信用社冒名贷款2023万元。相续又查出各信用社违规、违纪贷款，抵、质缺乏贷款，化整为零贷款，超权限贷款，查出质押假存单贷款，抵押手续不全贷款，以贷转息贷款等等。三、常规稽核检查情况第2页共2页在一年的常规稽核中，对全县内部帐务检查中其主要以：农村信用社操作流程、委派会计管理方法、柜员管理方法为根底目标。检查所辖网点的内部帐务管理情况、现金管理情况、计算机管理情况、结算管理情况、重空管理情况、档案管理情况、印押、证管理情况、财务费用管理情况等。在检查中，不断查出一系列违反各项管理规定，如：ＸＸ信用社在财务开支方面随意性很大、账务混乱、凭证装订不顺序等等，并分别查出各信用社有不同程度的违规业务发生等，就查出的问题...
