第1页共4页银行系统合规文化建设调研报告加强合规文化建设，促进各项业务开展一、合规文化提出背景2023年4月，国际巴塞尔银行监管委员会发布合规与银行内部合规部门的高级文件。同年2023月，国家银监会主席刘明康在上海银行同业公会举办的首届合规年会的会议上阐述了合规理念。在此背景下，我国局部商业银行总行和股份制商业银行相继成立了合规部门等等。这些意味着我国银行业为适应现代银行管理模式，有效防范风险，将改变长期以来的粗放式管理套路，建立科学的管理机制，把建设透彻的"合规文化"提到议事日程。二、合规文化的内涵、特点（一）合规的概念及内涵。合规，它是银行内部一项核心的风险管理活动，即。确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规那么、自律性组织制定的有关准那么，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准那么相一致。“合规文化〞的主要内涵为坚持诚信正直准那么、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。其目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要义的理念，使其“合规〞成为银行一切经营活动的自觉标准的行为。（二）合规文化的特点。文化具有群众性的根本特征。合规作为一种文化，强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、最全面的范文参考写作网站各个工作环节和每个银行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，包括诚信、尽职等，形成群众性的合规文化，是当前急需解决的任务。只有这样才能到达全行员工合规、人人合规，才能有效控制合规风险，因此，银行及银行人员在日常经营管理活动第2页共4页中应主动遵守上述标准，使自己的行为符合上述标准的要求，才能确保银行的经营不偏离目标，实现银行经营价值的最大化。三、当前银行业合规文化的现状四、建设合规文化的设想（一）要努力建立和完善合格的"规"。有效的合规风险管理机制是银行构建全面风险管理体系和有效内部控制机制的根底和核心，是合规文化形成的根底。建立合规的风险管理机制，急迫建立一系列合格的"规"。在我国银行业股份制改革的背景下，银行自身的公司治理、企业文化、组织结构、开展战略、人力资源、目标市场需求和竞争环境、业务复杂程度、绩效考核和鼓励机制等因素必须与市场竞争的客观需要相匹配...
