第1页共2页林芝风险资产管理检查报告风险信贷资产管理检查报告为全面掌握我市农村信用社风险信贷资产的现状，了解信贷资产相关制度的执行情况，查找风险信贷资产管理存在的缺乏，进一步催促加大不良贷款清收，根据的通知要求（晋农信发【2023】59号文件），我市高度重视，统筹安排，对辖内各县（区）网点风险信贷资产管理情况进行抽查检查。我南郊联社第二小组对新荣联社进行检查，现将检查情况汇报如下：一、检查根本情况新荣联社共有个营业网点，按照中办事处抽查范围为各县自查机构数的30%的要求，我组抽查机构数为家营业网点。为期天的风险信贷资产管理检查。二、总体评价该联社在风险信贷资产管理制度的建设和执行方面做的比较好，制定的制度有。在制度执行方面联社能够按照规定进行风险预警；202223年实行了清理不良贷款任务承包责任制；建立了风险资产管理人员学习制度；202223年对2023年底以前和2023年以后的不良贷款进行了摸底，2023年底以前的不良贷款建立了台账，2023年以后的没有建立台账；对新增不良贷款签订了限期收回责任书;虽然对不良贷款进行了责任认定，但没有签字1确认。三、抽查情况（一）制度执行方面1、没有确定重点监测机构。2、新增不良贷款时效管理制度执行不到位，如。没有近期到期、逾期催款通知书。（二）202223年9月以来形成的隐形不良贷款档案方面1、借款人没有在借款申请书中签字2、没有信贷员收回责任书3、共性问题（1）借款申请书中没有借款人像片（2）没有近期到期、逾第2页共2页期催款通知书四、建议1、加强对隐形不良贷款的监测和管理。2、加强不良贷款档案的完整性。3、对新增不良贷款应及时下发催款通知书，确保贷款的时效性。4、加大不良贷款清收力度。
