第1页共43页北京银行调研报告时间：2023年12月26日地点：北京银行西内支行北京银行中间业务共有十项：代理国际结算、券商业务、代销企业债、企业债和可转换债券担保、委托理财业务、第三方存管、基金业务、直销代办、保险业务、信托业务。其中我想重点介绍以下业务：券商业务证券交易结算资金清算业务业务简介。北京银行拥有存管银行业务的全部资格，具备丰富的客户交易结算资金存管业务经验，可开立客户交易结算资金专用存款账户，结算公司清算备付金账户和自有资金专用存款账户，为资本市场机构客户提供全面平安的资金管理。适用对象：券商、结算公司业务特点。北京银行为券商提供账户管理，资金清算和资金托管，券商获得超额准备金存款利率；无风险。本卷须知。券商必须在存管银行开立客户交易结算资金专用存款账户，在主存管银行开立自有资金专用存款账户，一个券商只允许开立一个自有资金专用存款账户。结算公司在一家结算银行只能开立一个清算备付金专用存款账户。基金业务代销开放式基金业务简介。北京银行开发的基金代销系统运行稳定平安，通过该系统，可受理基金开户、认购、申购、赎回、分红、转换等全部投资代理业务，投资者可在北京银行各营业网点享受到方便快捷的开放式基金销售效劳。北京银行代理开放式基金业务，将极大的促进基金发起人的基金销售。适用对象。机构和个人投资者。业务特点。通过银行网点实现基金公司的基金销售，为投资者提供基金各方面的专业化咨询，帮助客户合理选择基金品种，躲避风险。本卷须知。收益较高，以基金专业人士的运作来为投资者获第2页共43页得资本市场收益；具有市场风险。保险业务保险兼业代理业务简介。北京银行与多家保险公司建立了保险兼业代理关系，代理保险公司授权的保险业务，包括代收保费、代卖保险、代理支付保险理赔金，利用北京银行众多的网点和高素质的营销队伍宣传推广保险公司产品，为广阔投保人提供全方位的保险理财效劳。保险公司可降低营销本钱，有效拓展客户资源，提升企业和产品的知名度。适用对象。个人、机构投资者和金融机构。业务特点：一站式效劳，代理保险收费、赔付、办理质押贷款等全方位保险业务效劳。投资者可以灵活选择不同保险公司的多种产品，同时银行也可为客户量身定做保险理财方案。本卷须知：获得各家保险公司的多种产品，同时享受银行其他金融产品和效劳；存在银行人员保险专业知识缺乏带来的可能影响。信托业务代理资金信托方案资金收付业务简介：此业务指...
