第1页共21页XX开展防范打击非法集资宣传月的报告防范打击非法集资培训宣传资料一、什么是非法集资。非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征：1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2、通过媒体、推介会、传单、短信等途径向社会公开宣传；3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、非法集资活动有哪些常见种类和形式。非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：1、借种植、养殖、工程开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5、以商品销售与返租、回购与转让、开展会员、商家加盟与“快速积分法〞等方式进行非法集资；6、利用民间“会〞、“社〞等组织或者地下钱庄进行非法集资；7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟〞产品，如“电子商铺〞、“电子百货〞投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；第2页共21页9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；2023、利用传销或秘密串联的形式非法集资；11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；12、利用“电子黄金投资〞形式进行非法集资。三、非法集资的常见手段有哪些。1、承诺高额回报不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼〞、“一夜成富翁〞的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资到达一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。2、编造虚假工程不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论〞等旗号，经营工程由传统的种植、养殖行业开展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假工程，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，成心混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇...
