第1页共17页关于XX公司货币资金管理的调研报告第一篇：关于xxx公司货币资金管理的调研报告关于xxx公司货币资金管理的调研报告一：单位的根底情况略二：目前该单位货币资金管理的现状（一）货币资金内部控制不健全在本公司我经常管理公司的日常现金的同时又得管理一些帐物。这就暴露出公司存在出纳会计一人兼，既管钱又管账；出纳保管一人兼，既管钱又管物；全部印鉴一人保管这里类的情况。虽然公司有货币资金内部控制制度，却无相应的内部稽核、监督评价机制的制度。虽然公司有货币资金内部控制制度，却无相应的内部稽核、监督评价机制的制度，造成无规可依。或虽有检查考核制度、奖惩制度，但流于形式，以偏概全，缺乏科学性、合理性、完整性和有效性。如此不完善的制度在未来很有可能给公司带来不可估计的损失。内部的混乱容易出现舞弊、挪用等不法行为。（二）监督不力，缺乏事前始终的严格监督和控制资金流向与控制脱节，体外循环严重，事前控制缺乏，事中监督落后，事后控制审计走过场。缺乏可行的考核方法，管理失控，企业人员不按制度规定乱担保，乱投资，乱开支，导致财务混乱，资金流失严重，这影响企业的开展，甚至会让企业走向灭亡。由于企业内部缺乏信息反响制度，缺乏及时沉淀资金的措施，在面对如今这多面的市场时，就会缺乏应变能力，就会在是企业越来越紧张，不能开展壮大，止步甚至倒退。（三）货币资金交易本钱过高交易本钱指达成一笔交易所要花费的本钱，也指买卖过程中所花费的全部时间和货币本钱。包括传播信息、广告、与市场有关的运输以及谈判、协商、签约、合约执行的监督等活动所费的本钱。库存现金较大，不易管理，时机本钱大，采用现金支票结算第2页共17页结算本钱高。货币资金管理费用较高。购置支票的价格全国统一为：货币资金支票20元，转账支票30元一本（含5元工本费）。平均每张转账支票使用1元多的本钱。而农业银行和工商银行对同城（包括异城）之收取1元每笔的交易费用。另一种情况，如果是提取现金不超过5万元，每笔收取25元，超过5万元的那么收取50元。公司每月交易超过5万的次数大概为20次那么，使用支票支付费用为202300元，而网上银行只需要支付20230元。通过以上案例那么知道公司在异地结算时选择结算时正确的方法，降低结算费用。另外我公司客户大多数是不在同城，开户银行不是同一个银行，目前公司只有中国农业银行和中国银行两个账户。但是大多数的客户都是中国工商银行和交通银行账户，同城跨行支付大...
