理财规划师根底知识复习重点第一章理财规划根底第一节理财规划概述鉴定要点：1.理财规划的目标及其具体内容2.理财规划的原那么3.理财规划的内容与流程4.理财规划职业开展概况及理财规划师国家职业资格简要介绍5.职业道德与操守理财规划(FinancialPlanning):是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际、具有可操作性的包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，使客户不断提高生活品质，最终到达终身的财务安全、自主和自由的过程。一、理财规划的目标1、〔2023年11月第26题考过图1-1〕理财规划目标的两个层次：实现财务安全和追求财务自由。2、理财规划目标的具体内容:〔1〕必要的资产流动性〔2〕合理的消费支出〔3〕实现教育期望〔4〕完备的风险保障〔5〕合理的纳税安排〔6〕积累财富〔7〕安享晚年〔8〕有效的财产分配与传承二、理财规划的原那么：1、通观全盘，整体规划原那么2、〔2023年11月第29题〕客户家庭类型不同核心策略不同3、〔2023年11月第27.87题〕建立现金保障原那么4、风险管理优于追求收益原那么5、消费投资和收入相匹配原那么6、开源与节流并举原那么7、未雨绸缪，早做规划原那么第二节理财规划的内容与流程一、生命周期理论与〔2023年11月第116判断题〕家庭模型概述1、生命周期理论〔1〕单身期〔2〕家庭与事业形成期〔3〕家庭与事业成长期〔4〕退休前期〔5〕退休期二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划〔教材第9页表1-1〕三、理财规划的主要内容：1、现金规划2、消费支出规划3、教育规划4、风险管理与保险规划5、税收筹划6、投资规划7、退休养老规划8、财产分配与传承规划四、理财规划的流程1、建立客户关系2、收集客户信息3、分析客户财务状况4、制定理财方案5、执行理财方案6、持续财务效劳第三节理财规划与理财规划职业第一单元理财规划职业开展概况一、理财规划职业开展1、〔2023年11月第28题〕初创期2、扩张期3、成熟、稳定开展期二、国外理财主要理财规划师职业资格介绍1、特许人寿理财师CLU2、特许理财参谋师ChFC3、注册理财参谋师IFA4、独立财务参谋师CFP三、理财规划职业在我国的开展第二单元理财规划师国家职业资格简要介绍一、理财规划师国家职业资格认证开展二、理财规划师国家职业资格特点1、社会认可度高2、富有外乡化色彩3、注重实务操作三、理财规划师国家职业资格认证标准第四节职业道德与操...
