理论研究THEORYRESEARCH812023·08总第241期一、前言随着金融改革的层层推进，我国金融资产交易市场发展迅速，全国各省、市相继建立了地方性金融资产交易市场（据财投道不完全统计，截至2020年6月29日，全国共有70家金交所），丰富了金融资产交易的广度和深度。然而，负面典型事件的出现，如P2P“爆雷潮”，将地方金融资产交易场所推上了舆论关注的风口浪尖。为防范金融风险，国务院先后发布了《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）等，对交易场所经营范围列示了禁止性行为。中国人民银行、工业和信息化部等十部委联合印发的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》（银发〔2015〕221号），明确了互联网金融主要业态的监管职责分工和业务边界。中国证监会发布的《关于三年攻坚战期间地方交易场所清理整顿有关问题的通知》（清整办函〔2019〕35号），要求对各类交易场所的数量规模、结构布局和区域分布进行严格清理整顿。面对新的金融改革和市场环境，如何建立一套完善并行之有效的风险管控体系，防范风险，便成为各金交所迫在眉睫的任务。二、金融资产交易所（中心）概述金融资产交易所（中心）是为各类金融资产提供公开、公平、公正交易的平台，简称金交所。根据《金融企业国有资产转让管理办法》（财政部令第54号）规定，金融非上市企业国有产权的转让应当在依法设立的省级以上产权交易机构公开进行。因而，金交所诞生的初衷是为发展多层次资本市场，盘活流动性较差的金融资产。相比传统金融，“互联网+”金交所利用互联网这一低成本、高效率的技术，提升了业务的时效性、便捷性，减少了中间成本，提高了普惠性。更关键的是，运用“互联网+”作为平台，跨时间、跨空间地进行资产配置，覆盖面将全方位打开，比传统金融更具开放性。也正因为这种业务的快速达成和无实物性，一旦出现差错想要挽回的可能性就很小，风险扩张速度比传统金融更快、破坏力比传统金融更大，维稳的广度和难度都将呈几何级上升。因此，系统梳理“互联网+”金交所内外部风险，研究一套完善的风险管控体系，对“互联网+”金交所至关重要。三、“互联网+”金交所面临的风险类型根据不同的标准，风险可分为不同的类型。本文结合风险发生的诱因，对金交所的风险从政策监管、同业竞争、产品发行方、内部管理等方面深入探析。（一）法律风险法律风险包括政策...
