20冶金财会·月刊产融研究金融机构审慎经营及合规风险防范策略的思考以企业集团财务公司为例郭景召邯郸钢铁集团有限责任公司河钢集团邯钢公司摘要：审慎经营不仅是一种金融业务行为，更是涉及金融业务多个方面、多个领域、涵盖内外部管理的金融业务自律和监管要求。财务公司作为纳入国家监管的金融机构，一方面要立足主业，充分发挥金融桥梁和通道纽带的效能，有力实现金融服务实体经济；另一方面，要围绕MPA等监管要求，强化合规风险防控，实现机构健康长足发展。关键词：财务公司：审慎经营；合规风险财务公司作为隶属于企业集团、受中国人民银行和国家金融监管部门监管、可开展金融业务的非银行金融机构，自始就肩负着特殊的使命。在业务开展和运营过程中，应该始终绷紧宏观审慎评估体系（MPA）框架监管要求的弦，以强化中心建设为目标，围绕集团转型升级和业务发展主线，牢牢把握发展机遇，积极寻找差异化经营和特色化金融产品，积极推动产融结合，稳中求进、锐意创新，持续探索具有中国特色的产业资本与金融资本相结合的道路。一、党建引领，聚焦问题提升迎检能力及质效一是强化党建引领。强化财务公司政治建设，提高政治站位。讲政治不是一句空话，尤其是在公司、金融领域，更应该高度重视，摆在最前位置。把党的政治建设摆在首位，善于从政治高度谋划和推动监管工作。锤炼政治品格，加强作风建设。深入学习习近平新时代中国特色社会主义思想，把学习成果转化为监管工作本领，坚决做到“两个维护”。持之以恒加强作风建设，大力推进清廉金融文化建设，做到依法行政、廉洁用权，坚决落实零物质往来铁律，锤炼忠诚干净担当的政治品格。秉承专业、专注，打造“忠、专、实”干部队伍。二是落实好放管服要求。严格落实监管部门提出的高管准人，做好考试取消后的任职资格准备工作，明确精简许可环节并不等于放松准人标准，更好发挥考察谈话环节作用，灵活结合公司情况、岗位要求和拟任人从业经历，针对性地设计谈话提纲，及时向拟任人传达监管政策要求。通过监管部门现场检查、非现场监管加强事后监管，做好年度履职评价，对于履职不力的要主动及时提示整改。212024年第3期产融研究三是认清严监管态势。严格落实监管部门对同类机构、同类业务一视同仁，执行统一监管标准的要求。要在公司范围内普及宣传严监管要求和试错成本，对于落实监管要求不力的员工，要依法依规采取处罚等措施。四是增强迎监前瞻性、主动性。立足当下、放眼长远，提升宏观政策...
