交通银行是国内最早一批推出私行服务的中资商业银行和持牌经营的私行专营机构之一。56TALENTSMAGAZINE2023／09CAPITAL&FINANCE｜银行私行2007年，中国正式开启私人银行业务元年。展业16载，中国私人银行业从最初的一张“白纸”已发展为如今的“万亿俱乐部”和“多级梯队”。在此期间，私人银行价值主张已由零售升级而来的“大众私行”转变为应对客户日趋复杂多元金融需求的“专业私行”，其定位也已由昔日的资管驱动型、投顾驱动型逐渐演化为当下跨业、跨域、跨代的价值投资型与综合服务型。私人银行的增长是银行业绩报告中的一抹亮色。作为百年民族金融品牌的继承者，中国金融体制改革的先行者，2008年，正值百年华诞的交行推出私人银行服务，成为国内最早一批推出私行服务的中资商业银行和持牌经营的私行专营机构之一。经过15年的发展，目前交行私行客户已逾8万户，管理私银客户资产超1.1万亿元，为交通银行打造财富金融特色打下了坚实的业务基础。随着国民财富管理意识逐渐加强，财富管理行业各类机构发展日益多元化、竞争白热化，我国正在迎来财富管理的新时代。在大浪淘沙的市场格局之下，交行私行如何持续为客户长期创造真正价值，打造自身特色？为此，《英才》记者专访了交通银行私人银行部总建引领、客户服务、投研驱动、资产配置、队伍专业、系统支撑、风险管理等方面的“七大能力”。全面提升经营管理能力，以能力提升带动业务高质量发展。践行大类资产配置是财富管理机构顺应净值化转型的必然选择，也是应对市场波动、助力客户资产保值增值的重要思路。大类资产配置需要以投研驱动，而丰富的产品货架则是其关键支撑。为此，交行私行建立了投研驱动机制，自上而下打通了市场研判、产品甄选、资产配置服务全流程。首先，交行财富管理投资策略例会整合集团投研资源，提供大类资产配置方向指引；其次，总行私人银行部据此更新维护“私银甄选”产品，不仅考察各类产品的历史业绩表现，更重要的是以前瞻视角提供产品优选建议，定期更新发布“私银甄选”产品池；最后，分行私人银行顾问与客户经理基于客户的投资期限、风险承受能力、流动性安排等个性化需求，为客户提供资产配置服务方案，并根据市场环境变化跟踪维护配置建议。“与传统产品销售模式相比，我们的投研驱动机制真正践行了以客户需求为中心，协助客户实现资产保值增值的目标。同时，借助分散配置和长期投资，客户资产受市场波动的影响明显减小，客户对交行私人银行的认可度也越来...
