某银行对省电力公司的金融服务方案中国××银行××省分行对省电力公司的金融服务方案一、方案实现的目标（一）协助省电力公司建立收支结算网络。（二）使省电力公司决策管理层能及时掌握全省电费资金的情况。（三）提高省电力公司会计核算效率，降低财务成本。（四）促进省电力公司业务经营健康、快速地发展。二、服务方案的设计（一）资金结算服务方案以省电力公司资金管理“收支两条线”为核心，依托××行现代化的结算手段，实现省电力公司及其所属地、市及县电力公司的电费收入及时入账，按时归集，划拨费用资金顺利到户，同时，确保所有入账、归集、划拨资金的安全流转。（二）代理收费服务方案通过××行覆盖全省的营业网点，代理省电力公司的电费收入。（三）企业银行服务方案通过我行的网上银行服务项目，将××行柜台业务延伸到企业，实现“足不出户”办理企业银行业务。（四）信贷及其他服务方案以统一授信为主要方式，使省电力公司得到优质高效的信贷服务。三、服务方案的实施（一）资金结算服务方案的实施1.开立银行结算账户。省电力公司及其所属电力分支公司就近选择一家××行营业网点开立两个结算账户，其中一个为基本账户，作为经费支出专用账户；一个为一般账户，作为电费收入归集专用账户。2.结算账户的使用。费用支出专用账户主要用于对外支付和向所管辖供电局费用支出专用账户内划拨费用资金；收入归集专用账户主要用于归集全省电费收入和向自身费用支出专用账户内划转资金。3.销售资金的归集。省电力公司电费收入的归集总体上分为两个层次，即全省地、市及县电力公司电费收入的及时入账和省电力公司财务部归集专用账户内的资金。由企业通过“网上银行”自助服务，自行将全省地、市及县电力公司电费收入归集专用账户内的资金全部转至省电力公司财务处收入归集专用账户内，交易完成后，账户可实时处理。4.费用资金的划拨。省电力根据其对所辖分支公司费用资金划拨的安排，及时通过“网上银行”实时将资金划转至各电力局在对应××行营业网点开立的费用支出专用账户内。5.资金结算凭证的处理。企业网上交易发生后，中心机房在每日营业终了打印交易清单，次日由中心机房将记录有企业网上银行交易笔数、金额及收、付利息后差额的资金清算表传递给省分行结算中心，结算中心凭此作为向各行清算资金的依据。6.企业银行账户的查询及打印。省电力公司可以通过××行网上银行（网址）服务，随时查询和打印本公司及所辖归集单位的账户余...
