主讲教师：潘静波《个人理财》LET’SSTART家庭理财规划客户财务情况分析客户财务情况分析财务数据的收集（书本表格）家庭资产负债表的编制客户财务情况分析准备工作：客户信息数据的收集个人信息信息栏目本人资料配偶资料客户姓名联系电话Email联系地址职业出生日期健康状况工作年限拟退休年龄家族病史客户财务情况分析准备工作：客户信息数据的收集家庭成员关系年龄职业年收入（女子是否需要抚养）有否家庭病史客户财务情况分析准备工作：客户信息数据的收集保险被保人保险名称保险公司投保日期基本保额保期年缴保费客户财务情况分析准备工作：客户信息数据的收集退休养老项目选择范围我的选择家庭生活是否与子女同住并照看他们的小孩鳏寡者是否再婚，和新的伴侣共度余生与配偶共同或各自活动社交生活是否希望参加退休人士的团体是否更愿意积极地与亲朋好友联络居住环境是否办理移民到国外安享天年是否愿意在退休后搬离城市回归自然是否愿住养老院或换购小一些适合老人居住的住宅运动保健愿意从事什么健身休闲活动是否每年做定期的全面体检业余爱好是否大力发展原来一直热衷却一直缺时间而搁置的兴趣爱好是否有意愿发掘新的兴趣爱好旅游活动计划每年到国内外旅游的次数要求的旅游品质水平进修学习是否想上老年大学或进修一些感兴趣的科目客户财务情况分析准备工作：客户信息数据的收集子女教育子女能够接受上大学教育对您而言是否重要？有多重要？您希望子女上什么类型的大学？该大学目前的学费、生活费和住宿费是多少？您是否希望子女继续深造？目前费用是多少？目前您的资产中有多少是子女教育准备金？客户财务情况分析准备工作：客户信息数据的收集客户投资需求与目标项目期望达到、保持或需要的数量和比率重要性（特别重要、重要还是一般）现金准备人民币________万元综合投资需求年收益率_______%债券投资需求年收益率_______%股票投资需求年收益率_______%基金投资需求年收益率_______%保险投资需求年收益率_______%投资收益目标年收益率_______%支出目标人民币________万元客户财务情况分析家庭资产负债表的编制即对客户的分析，进行望、闻、问切家庭资产负债表的编制家庭收入支出表的编制家庭财务状况指标分析确定理财目标客户财务情况分析家庭资产负债表的编制资产现金及现金等价物金融资产实物资产其他家庭资产负债表——科目负债信用卡负债汽车、住房贷款消费类贷款其他净资产=资产总额-负...
