主讲教师：潘静波《个人理财》个人投资规划投资概述客户财务与风险分析客户投资需求分析投资组合建议投资概述投资概述资产配置：按家庭成长期投资概述资产配置：按客户风险偏好5—3—2（稳健型）：资产配置比例：50%稳健型资产、30%均衡型资产、20%风险型资产适合人群：注重稳健、风险承受能力偏低的家庭4—4—2（平衡型）：资产配置比例：40%稳健型资产、40%均衡型资产、20%风险型资产适合人群：注重资产平衡、风险承受能力适中的家庭4—3—3（进取型）：资产配置比例：40%稳健型资产、30%均衡型资产、30%风险型投资概述投资运作股票投资债券投资基金投资金融衍生品投资外汇投资黄金投资银行理财产品投资投资运作投资运作股票投资什么是股票我国股票的类型股票投资的特点股票行情股票信息股票投资分析任务投资运作股票投资财产经营权分红权话语权收益期望符号：价格波动载体股票代表什么A、B、H股等流通与受限流通主板、中小板、创业板大盘、中盘、小盘各种类型投资运作股票投资指数与个股软件即时走势行情F10股票信息投资运作股票投资高风险、高收益长期收益在于企业价值短期收益受基本面与技术面影响长期收益一般高于债券，可防御通货膨胀股票投资的特点投资运作股票投资总体思路从宏观到中观，再到微观从长期到短期分析基本分析宏观分析、行业分析与企业分析技术分析量价分析趋势分析（通道）均线分析形态分析技术指标分析投资运作股票投资股票投资一般适合风险偏好激进、风险承受能力强、具有一定的股票市场专业知识和较好的心理素质的投资者。股票投资适合对象投资运作股票投资交流你的选股标准信息渠道分析方法分析逻辑关注变量投资运作债券投资什么是债券我国债券的类型（国债、企业债券、金融债券）债券投资的特点债券行情的查找债券信息查找债券定价债券行情的简单分析任务投资运作债券投资安全性高收益高于银行存款流动性强长期价格走势受利率影响短期价格走势具有替代效应债券投资的特点投资运作债券投资由于债券投资的安全性高，利率又高于银行存款，受到广大投资者的喜爱。尤其适合风险偏好保守、风险承受能力弱的投资者投资。债券投资适合对象投资运作一级市场上，个人投资者可以认购的债券银行柜台，凭证式和储蓄式国债银行柜台，认购柜台记账式国债交易所债券市场，记账式国债...
