主要内容第一节商业银行公司治理第二节商业银行合规风险管理第三节国外商业银行合规风险管理的实践第十二章商业银行公司治理与合规管理第一节商业银行公司治理一、商业银行公司治理的概念二、商业银行公司治理的特殊性三、商业银行公司治理模式四、我国国有商业银行公司治理改革与历史演进一、商业银行公司治理的概念商业银行公司治理是一个总体的概念，包括风险管理，内部控制和合规管理，即公司治理是一个整体。从广义的概念来说，在公司治理的大框架下，风险管理，内部控制与公司治理是融合的，他们包含了合规管理，合规管理也应当应用于银行经营管理的全过程，应用于银行的每一个层次和机构，并与银行的商业活动保持独立性。二、商业银行公司治理的特殊性商业银行公司治理区别于一般公司制企业的特殊性主要表现在以下几个方面:1.外部竞争机制不健全2.外部债权人的约束弱3.外部并购成本大4.外部政策和法律法规约束多5.银行家经理人市场不健全三、商业银行公司治理模式英美模式•股东数量很多，且每个股东控股比例不大•完善的激励机制德法模式•德法模式下的银行公司治理是一种双层董事会的结构四、我国国有商业银行公司治理改革与历史演进第二节商业银行合规风险管理一、银行合规与合规风险二、银行合规风险管理三、银行公司治理和合规风险管理的关系一、银行合规与合规风险（一）银行合规（二）银行合规的内涵（三）银行合规风险（一）银行合规“合规”一词是源于英文“compliance”，意为“遵从、遵守”。就目前的定义看，合规是指企业应当遵守法律、法规、监管规定以及内部规章制度和社会规范、以保证业务活动符合诚信和道德行为准则。（二）银行合规的内涵银行作为一个经营货币的高风险行，其合规性具有自身的特点：1．商业银行合规需要更加遵循法律的规定与精神。2．商业银行合规遵循对象具有广泛性、综合性、国际性。（三）银行合规风险巴塞尔委员会《文件》将合规风险界定为，“因银行未能遵守所适用法律、法规、行为准则以及有关实践中产生的标准（统称为“法律、规则和准则）而可能给银行带来的受到制裁的风险、遭受金融损失的风险及信誉损失等方面的风险。二、银行合规风险管理（一）合规风险管理的内涵（二）银行合规风险管理体系（三）合规风险报告（一）合规风险管理的内涵“PDCA”循环。（Plan计划——Do执行——Check检查——Action改进）。商业银行合规风险管理的基本内涵是:1.银行业都将以风险管理为核心的理念纳入本行的合...
