梁琦教授第四章汇付梁琦教授目录预备知识1汇付的规则2汇付方式的应用3梁琦教授1.预备知识梁琦教授1.1代理行的概念1.1.1代理行之间的控制文件代理行概念：国内银行与建立代理关系为其提供国际业务的代理服务的一批外国银行①密押（testkey）用于识别银行电讯文件的数字密码。为了高度保密，密押表只掌握在极个别人员手中，并且每使用一段时间后就必须更换。②签字样本（specimenofauthorizedsignatures）银行授权人员的签字示样，代理行之间往来的委托书等书面文件需要有关人员的签字才能生效。③费率表（scheduleoftermsandconditions）银行各种代理业务的收费依据，由此确定代理业务的手续费和佣金。代理行彼此之间的控制文件：梁琦教授1.1代理行的概念1.1.2代理行形式有账户关系的代理行代理行双方相互有存款结算账户，在国际汇兑业务往来中都通过相互开立的账户结算。帐户行：一家银行可能在东道国有多家代理行，但为了提高外汇资金的使用效益，防止外汇资金的闲置，往往只与一个代理行建立账户关系。没有账户关系的代理行这类代理行之间的国际汇兑业务是通过第三家银行来结算的。签订代理协议的好处是：即使没有账户关系，当收到委托付款书时即可办理，而不必等待汇款来补偿头寸，在代理协议的范围内经常提供一定的信贷额度。梁琦教授1.1代理行的概念1.1.3代理行网代理行网：代理行双方都可以利用对方在本国的分支行为其服务，从而形成一个代理行网。建立代理行关系的好处是可以使得双方开展在对方国家的业务更方便且有保障，也能节约大量的资金和人力资源。通过代理行网，银行能与国际计算机支付系统相连接，如SWIFT,票据交换所银行同业支付系统（CHIPS）等，因此清算过程更为快捷安全。选择代理行考虑的因素：自身业务发展状况和长远规划拟选择的代理行的金融状况和业务经营范围该行的地理条件该行在世界银行界的地位该行所在国家的政治、经济状况梁琦教授1.1代理行的概念1.1.4自由多边清算制度清算：银行结算的一个重要环节，债权债务的结算，最终必须通过一定的清算体系和方式才能得以实现。国际结算中最主要的清算制度：以商业银行为中心，以代理行网络为基础的自由多边清算制度梁琦教授1.2资金的转移流向1.2.1顺汇（汇付法）1.2.2逆汇债务人银行交款国外收款人汇款债权人银行提供凭证国外代理行委托资金结算工具国外债务人索取款项资金结算工具梁琦教授1.3资金的偿付类型1.3.1账户行直接入账资金偿付：委托...
