2018年5月波士顿咨询公司与陆金所联合呈现全球数字财富管理报告2018科技驱动、铸就信任、重塑价值目录前言11.科技驱动，全球数字财富发展方兴未艾31.1数字财富管理不是单纯的线上化，也不仅仅是现金管理31.2大数据、人工智能、区块链、机器人流程自动化深度改造财富管理全价值链41.3流量型、垂直型、综合型及传统型四类机构逐鹿数字财富管理111.4全球领先市场深度分析揭示市场增长的四大要素132.聚焦中国，数字财富管理迈入新时代182.1中国真正的数字财富管理规模有限但前景广阔182.2数字财富管理的基础客群已经形成并凸现五大特征202.3过去的高速发展带来市场不规范和客户不成熟的隐忧252.4监管趋严，新规发布，推动市场转型303.助推转型，科技铸就中国财富市场信任基石333.1转型市场下，客户对财富管理的信任根基发生转化333.2科技从三个方面入手重铸中国数字财富管理的信任基石343.3中国跨越式发展的财富管理时代可期364.决胜未来，拥抱中国数字财富新格局374.1六大核心能力制胜未来数字财富管理374.2四类机构亟需补齐能力短板，决胜未来435.共力发展，创转型良好环境455.1从内容、触点、形式三方面全面加强投资者教育455.2持续优化监管与法律环境，平衡创新与风控46结语47波士顿咨询公司·陆金所2018年5月前言随着技术的发展、客户金融需求的普遍性爆发，中国互联网金融在过去五年中蓬勃发展，财富管理的数字化发展也成为其中不可忽视的一大亮点。从全球来看，截至2017年，美、中、英及新加坡这四大主要财富管理市场财富管理产品线上化销售规模已达到6万亿美元，其中中国市场规模超过了2万亿美元。中国的财富管理市场规模及财富管理产品线上化销售渗透率已与美国比肩，位居全球领先地位。迅猛发展下，新概念、新模式、新机构如雨后春笋般出现在市场上，同时也带来了“成长的烦恼”和发展的隐忧。尽管中国数字财富管理的发展前景广阔，但也依旧面临诸多挑战。具体来说：•市场方面：监管趋严，《资管新规》、《29号文》等一系列政策的出台将推动市场向更规范、更有序的方向发展与转型，对现有业务模式提出挑战。•客户方面：快速的线上化发展并未从本质上改变客户投资行为不成熟的现状；市场转型也将引起客户的信任隐忧，带来诸多不确定因素。•格局方面：流量型选手、垂直型选手、传统机构数字化转型选手及综合型选手在纷纷试水数字财富管理模式，但在科技运用价值和撬动力度上面临着不同的挑战。2018年是中国财富管理市场即将转型的关键时刻。...
