银行从业资格考试辅导法律法规与综合能力第二十一章银行监管目标、方法一、单项选择题1、合规监管以（）为主，属于静态的监管模式。A、道德指引B、经济协调C、自律管理D、行政管制2、2002年，（）被正式运用于所有英国金融服务局监管的金融机构，包括银行、证券、保险。A、骆驼评级体系B、气候评级体系C、ARROW评级体系D、CLIMATE评级体系3、（）是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。A、骆驼评级体系B、欧洲评级体系C、ARROW评级体系D、CLIMATE评级体系4、实行（）是为了防止不合格的金融机构进入金融市场，保持金融市场主体秩序的合理性。A、非市场监管B、现场检查C、合规监管D、市场准入管制二、多项选择题1、在ARROW评级体系中，风险评估的内容主要包括可能影响银行的外部风险，以及检测识别商业银行业务运作和内部控制方面的风险，其中外部风险主要分析的内容包括（）。A、政治/法律B、科学技术C、同业竞争D、经济发展E、社会人口统计2、骆驼评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套（）的综合等级评定制度。A、规范化B、制度化C、指标化D、专业化E、程序化3、非现场监管的基本流程主要包括（）。A、指导现场检B、风险监测分析C、生成风险监管指标值D、对有关数据进行核对、整理E、风险初步评价与早期预警第1页银行从业资格考试辅导法律法规与综合能力4、现场检查的作用主要包括（）。A、核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点B、全面、深入了解金融机构的经营和风险状况C、有更强的风险监测、识别和化解能力D、能够识别、监测、预警和处置风险E、有助于对金融机构的风险做出客观、全面的判断和评价三、判断题1、在合规监管模式下，侧重对银行业违规行为进行处罚、批评、训斥和处分。（）2、20世纪80年代末期巴林银行倒闭使英国监管当局加强了对金融业的监管，监管职责从中央银行划出，成立了金融服务局专司金融监管。（）3、骆驼评级体系要求资本充足率达到4%～8%。（）4、现场检查是指监管人员直接深入到金融机构进行业务检查和风险判断分析。（）四、填空题1、______是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。2、______是指监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料，以及通过其他渠道取得的信息，进行整理和综合分析...
