银行从业资格考试辅导法律法规与综合能力第二十二章银行自律与市场约束本章考点直击银行自律组织职业操守（七个层面）市场约束知识点1：银行自律组织国际银行自律组织中国银行业协会（一）国际银行自律组织（1）是政府监管的重要辅助，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。（2）国际上一些银行自律组织。·国际清算银行·美国银行家协会·香港银行公会（二）中国银行业协会1.成立时间·成立于2000年。2.由谁登记？·民政部登记注册的全国性非营利社会团体。3.上级主管单位·主管单位是银监会。4.协会的运作机制（1）最高权力机构·会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。（2）执行机构·会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。5.协会的外部关系环境·银行业协会与会员单位的关系。·银行业协会与政府的关系。·银行业协会与消费者的关系。6.协会的职能定位·促进会员单位实现共同利益为宗旨。·履行自律、维权、协调、服务职能。·维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序。·提高银行业从业人员素质。·提高为会员服务的水平。·促进银行业的健康发展。例题单选题中国银行业协会的主管单位是（）。A.财政部B.银监会C.中金所D.证监会第1页银行从业资格考试辅导法律法规与综合能力『正确答案』B『答案解析』本题考查银行自律组织。中国银行业协会的主管单位是银监会。知识点2：职业操守宗旨和适用范围从业准则（六项）从业人员与不同主体间的职业操守（五项）（一）职业操守的宗旨和适用范围1.宗旨（1）概念职业操守是职业行为规范的总称。（2）内容为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好声誉，促进银行业健康发展。（3）银行业职业价值理念·诚信·合规·尽职（4）相关政策文件①2007年2月9日，中国银行业协会制定并通过了《银行业从业人员职业操守》。②2006年10月银监会制定的《商业银行合规风险管理指引》规定将违反银行业职业操守的行为视为违规行为。2.适用范围（1）适用对象·全体银行业从业人员。（2）监督者·银行业从业人员所在的机构。·银行业自律组织（全国性、地方性）。·监督机构（银监会、中国人民银行等）。·社会公众。（二）从业准则1.诚实信用诚实信用原则被视为民法中的“帝王准则”。2.守法合规树立合规经营意识，防范合规风险是银行开展正常经营活动的基本前提。3.专业胜任具备岗位所需的专业知识与技能，是银...
