银行从业资格考试辅导法律法规与综合能力第十五章银行基本法律法规一、单项选择题1、将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段，这是洗钱的（）阶段。A、开始阶段B、处置阶段C、培植阶段D、融合阶段2、《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则不包括（）。A、经营存款业务特许制B、禁止发放无息存款C、以合法正当方式吸收存款D、依法保护存款人合法权益3、银行业监督管理机构的准入职责不包括（）。A、机构准入B、市场准入C、业务范围准入D、股东变更审查4、1984年1月1日，（）从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。A、中国农业银行B、中国工商银行C、中国建设银行D、中国银行5、经批准设立的商业银行分支机构，由（）颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。A、工商行政管理部门B、银监会C、财政部D、国务院银行业监督管理机构6、监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程是（）。A、非现场监管B、现场检查C、促成重组D、延伸调查7、（）是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。A、接管B、促成重组C、撤销D、收购二、多项选择题1、洗钱的常见方式包括（）。A、借用金融机构第1页银行从业资格考试辅导法律法规与综合能力B、藏身于保密天堂C、使用空壳公司D、伪造商业票据E、走私2、《商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、存取方便E、为存款人保密3、不同于普通企业法人经营范围由章程规定即可，商业银行章程载明的业务范围依法须报经国务院银行业监督管理机构批准方可生效，经营（）业务，还须中国人民银行批准。A、结汇B、吸收公众存款C、从事同业拆借D、售汇E、提供保管箱服务三、判断题1、通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份，这是洗钱的融合阶段。（）2、中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本为自有资本。（）3、1979年，农业银行、中国银行和建设银行陆续恢复和重建，这标志着中国银行业改革的启动。（）4、商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构，设立分支...
