第二节第二节证券投资基金的运作与市场参与主体证券投资基金的运作与市场参与主体知识点一我国证券投资基金的运作关系一、基金运作概述（一）包含内容1.基金的募集2.基金投资管理3.基金资产托管4.基金份额的登记与交易5.基金资产的估值与会计核算6.基金的信息披露7.其他相关环节（二）在基金运作中，基金管理人居主导与核心位置（三）从基金管理人的角度看，基金运作可分为1.基金的市场营销2.投资管理3.后台管理知识点二基金市场参与主体第三节第三节基金的募集、申购赎回与交易基金的募集、申购赎回与交易知识点一基金的募集行为一、向中国证监会提交募集申请文件二、发售基金份额三、募集基金病毒：合同的生效知识点二基金的募集步骤（更多资料+VX：82050805）知识点三开放式基金的认购步骤、认购方式、认购费率和收费模式一、开放式基金的认购步骤（一）开户（通过管理人或管理人委托的销售机构办理）（更多资料+VX：82050805）1.基金账户（基金注册登记人为投资者开立的）（病毒：登记结算机构）2.资金账户（用于资金结算）（二）认购一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销（三）确认1.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准2.投资者T日提交认购申请，T+2日起可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况二、开放式基金的认购方式开放式基金的认购采取金额认购的方式三、开放式基金的认购费率和收费模式（我国）（一）认购费率1.股票型基金：1％～1.5％2.债券型基金：1％以下3.货币市场基金：一般不收取（二）收费模式1.前端收费2.后端收费四、开放式基金认购份额的计算净认购金额=认购金额/（1+认购费率）认购费用=认购金额-净认购金额认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额初始面值知识点四开放式基金申购、赎回的概念一、申购投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。二、赎回开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为。知识点五认购与申购的区别比对项认购申购申请购买时间募集期内合同生效后费率认购费率更优惠价格1元未知价知识点六申购、赎回的原则一、一般开放式基金：未知价原则，金额申购，份额赎回二、货币市场基金：固定价原则（1元申赎），金额申购、份额赎回三、封闭式基金：已知价原则，交易所买卖注意：认购期是按1元面值认购，所以认购是已知价，不是未知价。知识点七申购、赎回费用及销售服务费的概念一、申购费用（一）基...
