16现金清分、冠字号码管理系统、自助设备操作规程 ——打印版.ppt

现金清分、冠字号码管理系统、自助设备操作规程,会计结算部杨欢欢,一、现金清分概念,现金清分：是指对人民币现金进行面额和套别区分、真假币鉴别、数量统计，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。现金清分包括机械清分和手工清分。机械清分：通过自动化清分机具进行现金清分的处理过程。手工清分：为实现机械清分前的替代性措施，通过人工方式进行现金清分的处理过程。临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪后付出的行为是办理业务的必要步骤，具有小额、分散的性质，不属于手工清分范围。,全额清分概念,银行业金融机构通过包括柜台支付、自动取款机支付、自动存取款一体机支付、缴存人民银行发行库回笼款项等各种方式和途径，对外付出的现金全部经过清分处理。全额清分方式：自建清分中心集中清分、网点配备独立设备独立清分、银行间共建清分中心合作清分、购买驻场式或离场式现金清分业务外包服务等。,全额清分要求,10元以上面额必须全额机械清分，5元以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。除钱捆质量须符合人民银行发行库管理规定外，银行缴存人民银行发行库现金应在已清分的钱捆上标记“已清分”标示。钱捆中发现假币的，由完成清分的一方承担责任。,二、冠字号码管理,1.冠字号码相关要求,1.取款机渠道2.存取款一体机渠道3.柜台渠道,长安银行人民币冠字号码数据信息管理办法,冠字号码数据信息存储,1.本行采集、记录、存储的冠字号码信息至少应包含以下要素：金融机构代码、业务类型（取款机、存取款一体机或柜台）、机具编号、记录日期、时间、币值、版别、冠字号码文本及冠字号码图像。2.营业终了，各营业网点应组织人员对当日本网点记录的冠字号码信息的完整性进行核查。3.冠字号码信息在机构本地至少应保存3个月，并确保数据的安全。,长安银行人民币冠字号码数据信息管理办法,冠涉假冠字号码查询程序,1.受理时间：1个月内（含取款当日）2.提供资料：a、查询人符合个人存款账户实名制规定的实名证件；b、假币实物或假币收缴凭证；c、办理取款业务的银行卡、存折或取款凭证。查询申请材料不完备，应当面告知查询人补充相关材料，不得无故拒绝。3.办结时序：当日办结（如有特殊情况，应提前告知）4.查询结果：填制“人民币冠字号码查询结果通知书”，一式两份，查询人签字，一联存档、一联交查询人。,长安银行人民币冠字号码数据信息管理办法,涉假冠字号码查询结果处置,如本行付出假币：有假币实物的，应按照我行假币收缴流程进行处理，并予以全额赔付；假币已被收缴或没收的，应收回假币收缴凭证，并予以全额赔付。追究相关责任人，查明原因。非我行付出假币：有假币实物的，按照我行假币收缴流程进行处理。,长安银行人民币冠字号码数据信息管理办法,异议调处机制,1.非本行付出的现金，应明确告知查询人，可在3个工作日内向本行上级机构或人民银行当地分支机构申请再查询。2.再查询：审核资料无误后，登录系统填写“人民币冠字号码再查询申请表”，15个工作日内处理。因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人核批后，可延长至30个工作日，并向查询人说明原因。再查询结果应通过查询结果通知书告知查询人。3.经冠字号码查询或再查询，确认为本行付出假币，应及时逐级上报总行和当地人民银行分支机构。,长安银行人民币冠字号码数据信息管理办法,数据信息检索,1.检索人员：总行总行管理员 分行、直属支行分行管理员、直属支行管理员 网点操作员2.检索分类：内部检索日常检查、测试 外部检索客户涉假查询、司法查询等3.检索方法：模糊检索 精确检索4.完整性检查：网点2次/每周 分行管理员1次/每月 总行2次/每年5.检索登记：冠字号码检索业务登记簿,长安银行人民币冠字号码数据信息管理办法,档案保管,1.查询受理行与再查询受理行均应按年打印查询登记簿，详细记录相关信息。2.查询申请表、再查询申请表和查询结果通知书应自成类别，以业务发生时间先后为序，按年装订，保管期为5年。,冠字号码管理系统操作规程要点,1.系统信息维护 1.1用户管理页面 1.2修改账户密码 1.3角色管理 1.4机构信息管理 1.5设备品牌管理 1.6设备型号管理2.冠字号码清分管理 2.1金库/网点-现金清分 2.3已清分现金管理 2.4设备加钞查询 2.5清分批次操作记录查询3.冠字号码设备管理 3.1自助设备管理 3.2钞箱管理 3.3清分点钞设备管理,4.冠字号码查询管理 4.1查询申请管理 4.2冠字号码查询 4.3冠字号码追溯5.统计报表 5.1查询情况统计表 5.2利用冠字号码查询技术开展举证工作情况统计表 5.3查询登记薄 5.4柜面和自助终端渠道收付量统计表 5.5现金收付量统计表 5.6长安银行付现设备统计表,冠字号码操作规程长安银行冠字号码管理系统操作手册V2.0.doc,第一PPT模板网：,自助设备基本规定,1.双人管理制 操作员岗：核心业务系统中的绑定柜员，负责核心 业务系统加（清）钞及设备管理系统的操作。账务处理员岗：负责各类账簿登记及差错处理工作。2.自助设备装入或取出现钞时，操作员和账务处理员必需双人会同，做到装、取现钞“同入、同出、同清点”。自助设备保险柜必需“同开、同闭、同加锁”，做到手续清晰、责任分明、数字准确、账款相符。,自助设备基本规定,3.装钞、卸钞、存款清点、账款核对以及钞箱检查等，必需置于全方位录像监控之下。4.每次加钞清机前操作员必需在自助设备的操作系统中进行结账日志打印，并认真进行账务核对。5.自助设备管理行必需按照总行规定的加清钞间隔时间要求，清点自助设备内的备付金，进行账款核对，登记自助设备加（清）钞登记簿。,自助设备操作规程ATM机清钞,1.操作员启动“0044柜员尾箱库存现金登记簿查询”交易，查询自助设备尾箱余额，清点钞箱内现金，账实核对一致后，账务处理员登记自助设备加（清）钞登记簿。2.自助设备操作员使用“0467ATM加钞/清钞”交易，调拨类型选择“清钞”，输入自助设备虚拟柜员号，系统反显出尾箱余额，确认反显金额与系统0044查询金额相符，提请有权主管授权。会计分录:借：10010501 库存现金（柜员尾箱）贷：10010502自助设备现金,自助设备操作规程ATM机加钞,1.确定加款计划，现金调拨。（已清分现金）2.将加入ATM取款机的已清分现金通过冠子号码系统进行关联。一是在清分环节直接选择加钞；二是先将代价超现金情分纪录冠字号码进行入库，需要对ATM加钞时，查找到相应批次号，选择加钞，绑定相应的钞箱编号（具体可参考冠字号码体统操作规程）。3.自助设备操作员启动“0467ATM加钞/清钞，调拨类型选择“加钞”，输入绑定的实体自助设备柜员号及金额，核对无误提请有权主管授权。4.完成后，立即打乱保险柜密码锁闭柜门，在自助设备的操作系统上完成加钞、开始新周期等操作。会计分录:借：10010502自助设备现金 贷：10010501库存现金（柜员尾箱）,自助设备操作规程自助设备差错处理（长款流程图）,自助设备操作规程自助设备差错处理（短款流程图）,自助设备操作规程自助设备长款,发现长款 1.发现自助设备长款，将自助设备的机内流水与核心系统中虚拟柜员的打印流水进行逐笔核对，检查交易完成情况、配钞张数及吐钞记录，并在自助设备差错登记簿中登记发生差错的金额、取款时间等内容。2.填写内部记账凭证，经会计主管审核同意后，将长款款项使用“7022传票录入”交易，记入“其他应付款科目下22410503待处理出纳长款（ATM）”会计分录：借：101001现金 贷：22410503待处理出纳长款,自助设备操作规程自助设备长款（本行卡）,长款退回长款退回时，必须转账入持卡人原交易账户，不得退现金。持卡人在柜面投诉自助设备差错时，需提供银行卡、身份证原件和自助设备交易凭条（非必需）。核对自助设备差错登记簿留存身份证复印件和情况说明，填写长安银行现金错款审批申请表，经会计主管审核同意后，启动“1202个人活期存款存入”交易将长款款项转账记入已经查询确认的发生错账的银行卡账户会计分录：借：22410503待处理出纳长款（ATM）贷：20171001个人借记卡存款-XX客户从发现长款之日起，持卡人超过5个工作日未在银行办理长款投诉事宜的，柜员经过账务查询可以确定长款卡号时，填写长安银行现金错款审批申请表，经会计主管审核同意后，使用“1202个人活期存款存入”交易将长款款项转账记入已经查询确认的发生错账的银行卡账户。,自助设备操作规程自助设备长款（他行卡）,长款退回他行卡 除上述处理外，填写跨行交易差错处理申请单，与经核查的差错交易日的ATM流水日志一并上报分行财务会计部。自助设备管理行在收到跨行交易账务调整通知单后，根据该通知单填写内部记账凭证，经会计主管审核同意后，使用“7022传票录入”交易，将长款款项及取款手续费记入支行的3008待处理结算资金科目，同时在自助设备差错登记簿上记录差错处理日期和处理结果。,自助设备操作规程自助设备长款（他行卡）,自助设备管理行分录是：借：22410503 待处理出纳长款（ATM）贷：30080501 待处理结算资金（支行）贷：60214002 ATM手续费收入（红字）贷：30080501 待处理结算资金（支行）分行清算中心分录是：借：30080501 待处理结算资金（支行）贷：30080501 待处理结算资金（分行）运管部分录是：借：30080501 待处理结算资金（分行）贷：30020501 银联资金往来,自助设备操作规程自助设备长款（挂账超过3年）,长款挂账超过三年（与挂账日对年对月对日）的处理挂账超过三年的长款，支行应逐笔填写长安银行现金错款审批申请表，注明流水核对情况、挂账内容、金额、错账原因等，经会计主管和主管行长审批后上报分行账务会计部。支行根据分行会计部同意转为收入的批注，经会计主管审核，柜员启动“7022传票录入”交易将款项由“其他应付款”科目下22410503待处理出纳长款账户，转入出纳长款收入账户。会计分录：借：22410503待处理出纳长款 贷：63019901出纳长款收入,自助设备操作规程自助设备短款,发现短款：1.自助设备机内流水与核心系统虚拟柜员流水逐笔勾兑，查找差错。2.未收到短款的赔款，填写内部记账凭证，经会计主管审核同意后，使用“7022传票录入”交易，将短款款项记入“其他应收款”科目下的12210502待处理出纳短款账户 会计分录：借：12210502 待处理出纳短款ATM短款 贷：10010501 现金因自助设备原因造成的短款，由供货商负责赔偿。因自助设备操作人员加款时未认真核对、漏装钞在系统中误记账等人为原因造成短款，由自助设备相关责任人承担短款赔偿责任。,自助设备操作规程自助设备短款,收到短款赔款后，经会计主管审核同意，账务处理人员填写内部记账凭证，签章后提请会计主管审签，启动“7022传票录入”交易，销记“其他应收款”科目下的12210502待处理出纳短款-ATM短款账户,会计分录：借：10010501 现金 贷：12210502 待处理出纳短款ATM短款,由自助设备管理人员操作失误造成自助设备短款，当日发现漏装时，操作柜员应仔细核对尾箱库，将漏装钞票按照核心系统的清钞流程，如数重新调入营业库钱箱；隔日发现漏装，且操作员加钞当日日终尾箱库有长宽经记账挂入待处理出纳长短款科目的，经核实为ATM加钞时漏装，须经会计主管确认后进行隔日冲正；,自助设备操作规程短款赔款,由核心系统原因或其他原因造成的自助设备短款挂账，经多方查找，最终无法弥补损失，而又在“其他应收款”科目下的“12210502待处理出纳短款-ATM短款”的款项超过两年的，填制内部记账凭证，转入“营业外支出”科目下的“67119901出纳短款支出”账户挂账。,年终决算日，核心系统批量自动“营业外支出”科目下的“67119901出纳短款支出”进行损失处理。会计分录：借：41030501 本年利润 贷：67119901 出纳短款支出,自助设备操作规程离行式自助设备,1.未外包给外包商的离行自助设备，所有业务处理流程与在行式的相同。2.外包给外包商的离行式自助设备加清钞（1）提前一天确定加钞计划，填写特种转账凭证，转账金额为本次所有离行设备需加钞总金额与上次总清钞实物金额的差额，当需加钞金额小于上次清钞金额时不用转账。启动“6302普通汇兑业务录入”交易，将款项支付给外包商。会计分录：借：30080501 待处理结算资金 贷：30100501/30101001 大/小额支付系统往来款项往账账户-交易机构借：30100501/30101001 大/小额支付系统往来款项往账账户-交易机构 贷：30010502 上存上级行备付金,自助设备操作规程离行式自助设备,（2）加钞当天，收到外包商加钞人员到位的电话后，查询自助设备尾箱余额，与加钞人员核对清机金额。确认无误，启动“0467ATM加钞/清钞”交易，后续操作流程与在行式相同。系统操作结束后告知加钞人员。确认有长短款的，还应通知加钞人员将自助设备的流水日志送回行里。等待当日所有离行设备加钞完成后，账务处理柜员填写内部记账凭证，金额为“本次核心系统加钞总金额与本次核心系统清钞总金额的差额”，提请会计主管审核签章后，启动“7022传票录入”交易，录入相关要素会计分录：借：10011001 库存现金 贷：30080501 待处理结算资金,当清出来的金额大于加钞金额时会计分录：借：30080501 待处理结算资金 贷：10011001 库存现金,自助设备操作规程离行式自助设备,（2）加钞当天，收到外包商加钞人员到位的电话后，查询自助设备尾箱余额，与加钞人员核对清机金额。确认无误，启动“0467ATM加钞/清钞”交易，后续操作流程与在行式相同。系统操作结束后告知加钞人员。确认有长短款的，还应通知加钞人员将自助设备的流水日志送回行里。等待当日所有离行设备加钞完成后，账务处理柜员填写内部记账凭证，金额为“本次核心系统加钞总金额与本次核心系统清钞总金额的差额”，提请会计主管审核签章后，启动“7022传票录入”交易，录入相关要素会计分录：借：10011001 库存现金 贷：30080501 待处理结算资金,当清出来的金额大于加钞金额时会计分录：借：30080501 待处理结算资金 贷：10011001 库存现金,（3）加钞经办柜员盘点库存现金，核对账实相符后，自助设备管理员应在“自助设备运营服务管理平台”里的财务系统余额录入每台自助设备核心系统的清机总余额。,自助设备操作规程外包离行式自助设备长款,（1）自助设备管理行收到客户有关自助设备银行卡交易短款投诉后，应登记投诉客户的相关信息。（2）清机后次日，自助设备管理行收到自助设备流水日志与外包商自助设备清算表，通过自助设备清算表确认是否长款，确认无误的，电话告知客户。并在自助设备差错登记簿中登记发生差错的金额、取款时间等内容。填写内部记账凭证，经会计主管审核同意并签章后，将长款款项使用“7022传票录入”交易，记入“22410503待处理出纳长款（ATM）”。会计分录：借：30080501 待处理结算资金 贷：22410503 待处理出纳长款（ATM）（3）区分是本行长款还是跨行长款，按在行式自助设备长款处理流程进行后续处理。,自助设备操作规程外包离行式自助设备短款,如清机发现短款，先由外包商进行垫付，找到原因后，退还该款项。账务处理员接收到外包商送来的外包商自助设备清算表，排除人为因素后，将自助设备机内流水与核心系统虚拟柜员的打印流水进行逐笔核对，确认短款金额及原因。由于设备故障的，联系自助设备供应商，查找原因。确定因自助设备原因造成的短款及双方查证后不能查明原因的短款，由供货商进行赔偿。收到赔款后，填写特种转账凭证，签章后提请会计主管审签，启动“6302普通汇兑业务录入”交易，将赔款金额划转至外包商。会计分录：借：22410501 外包自助设备短款 贷：30100501/30101001 大/小额支付系统往来款项往账账户-交易机构借：30100501/30101001 大/小额支付系统往来款项往账账户-交易机构 贷：30010502 上存上级行备付金,自助设备操作规程外包离行式自助设备操作要点,（1）外包离行设备每月与外包商进行一次对账，确保内部账与外包商的账一致。（2）外包离行设备加清钞频率遵循我行相关制度规定。（3）每次加钞完后，外包商会退回外包商自助设备清算表，里面明确表明了每台外包离行设备的加钞金额、财务系统余额、取款金额、清差额等详细信息，需仔细核对。,自助设备控制要点及风险防范,1.应由两名自助设备操作员双人进行加钞、取钞，人员应不定期更换，放入钞箱的现金必须是清分券且经双人复核。2.钞箱只允许放入规定面值的现金，严禁假钞、残钞放入钞箱。3.钥匙和密码由两名自助设备操作员分管分用，平行交接，钥匙用毕，应入保险柜保管，不得随身携带。自助设备钞箱的备用钥匙、密码要封存并由指定人员入保险柜妥善保管。4.自助设备钞箱密码至少每半年更换一次，密码掌管人工作变动时必须更改密码。,谢谢！,