股票质押式回购交易业务介绍重庆临江2017年2月内部培训资料,请勿外传目录一、业务简介二、业务流程及交易要素介绍三、业务尽职调查工作要求四、履约管理及贷后管理工作要求五、综合案例解析目录一、业务简介•业务概述•业务总体原则•尽职调查质量要求•业务限额要求•业务协作安排交易所官方定义交易流程融出方(公司自有资金、集合资产管理计划、定向资产管理计划)融入方(在公司开设有A股证券账户的符合条件的客户，机构个人均可)融出资金购回交易初始交易质押证券返还资金解押证券符合条件的资金融入方（以下简称“融入方”）以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方（以下简称“融出方”）融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易。关键词：(两次)交易、场内、质押登记特点：规则公开透明、交易费用低、无须过户、无须专门账户客户权益受到保障、T日申报T+1资金/证券可用业务概述1.适用此PPT中涉及的业务规定；2.适用融资融券部、风险管理部下发的股票质押业务信贷政策、业务制度、业务指引等。1.业务要素、监控、风险管理等由资产管理子公司规定；2.融资融券部根据资产管理子公司委托执行交易审批。业务融出方由公司自有资金、集合资产管理计划、定向资产管理计划构成业务融出方构成公司自有资金集合资产管理计划定向资产管理计划业务总体原则•总部负责制定业务管理制度和业务协议的标准文本，根据业务授权逐级审批业务，进行待购回期间业务监控及管理工作，并依据证券业务风险管理效果对营业部进行绩效考核；未经总部审批同意，营业部不得擅自为融入方进行股票质押业务；•总部对业务实行融资金额、质押比例等集中度监控。审慎和适当性原则•对融入方、标的证券、交易要素进行适当性管理；营业部推荐人、负责人应对尽职调查工作负责，保证尽职调查结果的真实性、完整性，不得隐瞒、篡改、虚构、伪造尽职调查内容。业务推荐部门是股票质押回购交易业务审核的第一风险责任主体。经营机构的尽职调查报告及其附件材料是审批机构决策的唯一依据，业务推荐部门负责人应高度重视对客户的征信工作，对股票质押回购业务风险有明确具体的认识，须对推荐人出具的尽职调查报告认真审核把关，切实承担股票质押回购业务风险的第一道防线的职责。推荐人应当秉持认真、严谨的工作态度，对客户材料进行实质性审核，并对授信材料的客观性、完整性、真实性承担责任。如营业部在征授信审核过程中，因工作粗糙、串通虚构调查结果或放宽审核...
