公司财富管理业务介绍二Ｏ一七年二月财富中心-2-前言什么是财富管理财富管理计划？提供股票建议？一对一的个性化服务？-3-财富管理的内涵•客户定位上，狭义的财富管理主要是指私人财富管理，即为高净值个人用户提供整合的金融服务；广义的财富管理则既包括对大众富裕、高净值私人客户的财富管理，也包括对财富管理客户相关联的企业、机构提供资产管理•业务范围上，广义的财富管理包含了从投资咨询建议、资产组合建议、资产管理服务，到产品和服务提供如：存贷款、证券基金、保险、企业年金、融资等金融服务，以及私人股权基金、风险资本、对冲基金、结构性金融产品等衍生金融产品的提供。还包括非金融的贵金属、兴趣投资等另类投资，子女教育、健康、旅游生活等增值服务•盈利方式上，包括了从客户收取服务费和从上游产品供应商收取产品代销费用；其中，从客户收费包含三种模式：1）按交易收费，即每发生一笔交易，则抽取一定佣金；2）含交易的账户管理收费，即根据管理的资产规模、理财类型等收取一笔费用，不再额外收取交易费用或其他费用；3）按业绩收费，即按照私人银行为客户理财的业绩成果收取费用财富管理的内涵大众富裕个人客户高净值个人客户超高净值个人客户中小企业客户及大型企业客户融资服务财富规划建议全权委托资产管理个性化投顾建议通道+基本服务业务价值链及客户-4-目录中国投资银行经纪业务现状及发展趋势公司财富管理业务介绍财富管理的起源及海外投资银行实践财富管理在中国的实践-5-财富管理的起源及海外投资银行实践早于14世纪，商人银行家为国际贸易筹措和融通资金16世纪在瑞士日内瓦出现只为少数欧洲皇室、贵族、高官和富豪管理财富，有着浓郁神秘感的金融业务18世纪银行出现在瑞士，分布于日内瓦、巴塞尔、苏黎世、伯尔尼等地财富管理的起源-6-客户对服务的定制化需求程度典型成功券商：E-Trade（嘉信）核心竞争价值：便捷、低价的服务与产品客户服务体系：标准化的客户服务体系典型成功券商：美银美林、瑞银核心竞争价值：全方位、专业化的服务客户服务体系：根据客户分层差异化的服务体系市场覆盖范围超高端的个人财富管理客户高价值个人财富管理客户对价格敏感的个人客户折扣型全能型典型成功券商：高盛、摩根核心竞争价值：面向个体财富增值的贴身服务客户服务体系：个性化客户服务贵族型从广义的财富管理客户群体来看，一般包括超高端的个人及家族客户、高价值客户以及普通客户。由于各层级客户的特质...
