基金从业资格考试辅导基金法律法规、职业道德与业务规范第十六章基金的募集、交易与登记第一节基金的募集与认购建议关注募集和认购的概念，募集的程序、基金合同的生效掌握募集和认购概念、募集的程序知识点大纲要求基金募集的概念★★★基金申请、注册、发售、核准生效的流程★★★基金产品审核和注册的变化★基金认购的概念★★★各类基金的认购方式和程序★【知识点一】基金募集的概念★★★基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。【知识点二】基金的募集程序★★★申请申请人以及申请的基金应满足的条件提交相关文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤法律意见书；⑥其它文件注册中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或者不予注册的决定。对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月发售①基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售（超过6个月，原注册事项没有实质变化的备案；有实质变化的重第1页基金从业资格考试辅导基金法律法规、职业道德与业务规范新申请）；②基金管理人应于份额发售3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件；③基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月基金合同生效条件①封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上；②开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人基金合同生效①基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资；②收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续；③中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认；④自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告【注意】1.申请材料受理后，相关内容不得随意更改。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。2.基金募集申请经中国证监会注册后方可发售基...
