电话：0551-63644088扣扣：526078325网址：www.zhengtongedu.com第四编调控监管第十九章金融监管体系一、填空题1.义的金融监管是指金融监管当局依据国家______的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。2.义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构______、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。3.融监管有两层含义：外部管理和______。4.融监管的目标，一般是出于保障和维护本国金融体系的______、保护存款人和社会公众______、维持金融业的______三个方面。5.国对商业银行的监管是由______负责，对证券市场和期货市场的监管是由______负责，对保险市场的监管是由______负责。6.融机构市场退出的原因和方式可以分为两类：______与______。7.管指标考核体系有以下三个子体系：首先是______体系。8.融监管当局进行稽核、检查的形式主要有______和______两种。9.《巴塞尔协议》规定银行资本应分为______资本和____________资本两部分。10.《巴塞尔协议》要求，银行资本对加权风险资产的目标比率应为______，其中核心资本比率至少为______。11.在市场经济中金融监管的三个基本特征是：______、____________、______。12.金融监管的具体监管内容主要由三个方厩，市场准人的监管、______、市场退出的监管。13.银行监管的政策、工具和目标具有相对的稳定性。关注重心是商业银行经营合规、______和______。14.金融监管与金融调控在______上是一致的。二、单项选择题1.融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是（）A.利率风险B.汇率风险C.政策风险D.信用风险2.于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A.利率风险B.汇率风险C.市场风险D.价格风险3.20世纪30年接连出台法律，实行严格的分业经营制度的国家是（）A.英国B.德国C.美国D.法国4.下列说法正确的是（）A.只要符合条件就可以设立银行B.我国商业银行可以从事信托投资和股票业务C.银行不得向关系人发放信用贷款D.商业银行资本充足率不得小于4％5.对金融机构最严厉的行政制裁措施是（）A.罚款B.撤换高级管理人员C.发出停业整顿命令D.吊销营业执照6.金融机构在业务经营中，严格遵守国家和地方政府颁布的各种金融法律、法规及各种有关规定，严格执行中央银行或监管当局的各种规章制度，被称之（）A.合规经营B.守法经营C.正常经营D.遵纪经营7.我国现阶段的金...
