家庭理财的投资工具高中一年级—广州版—综合实践活动/劳动第二单元广州市黄埔区秦少瑜名师工作室广州市黄埔区沧联小学刘玉花1.笔记本2.笔3.打印《“家庭理财的投资工具”学习报告》参考样式课前准备学习内容：完成关于“家庭理财的投资工具”学习报告一、“投资”与“理财”的含义二、家庭理财常用的投资工具三、评估家庭理财常用的投资工具的维度四、家庭理财策略建议一、“投资”与“理财”的含义请同学们结合课前查阅的资料来说一下“投资”与“理财”的区别。投资是理财的一部分。投资的目的是为了一定程度地获取利润，它关注的是收益率的高低，流动性等问题，而理财关注的是我们人的生活本身，包括安排目前的生活以及未来的生活做好打算。家庭理财其实就是对家庭资产进行合理配置。二、家庭理财常用的投资工具（一）储蓄储蓄存款是指个人将属于其所有的人民币或者外币存入储蓄机构，储蓄机构开具存折或者存单作为凭证。个人凭存折或者存单可以支取存款的本金和利息，储蓄机构依照规定支付存款本金和利息的活动。风险低流动好（二）债券债券是政府、金融机构、工商企业等社会各类经济主体为筹集资金而向投资者发行，并且承诺按一定利率，约定期限支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。风险低流动差收益低（较高于储蓄）（三）基金基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，将社会上大大小小的投资者手中的钱集中起来，交给专业的基金经理去投资管理。类别货币型基金债券型基金混合型基金股票型基金投资品种投资短期的货币市场工具基金资产80%以上投资债券股票、债券配置比例没有限制基金资产有80%以上投资股票风险收益基本判断排序低较低中较高（三）基金的类别费用名称费率申购/认购费货币基金：0债券基金：0.6%-0.8%股票基金：1%-1.5%销售服务费一般在0.25%-0.5%管理费由基金管理团队收取，不同基金，收取的管理费不同托管费每年在0.1%-0.2%赎回费0.5%（三）购买基金产生的费用（三）基金基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，将社会上大大小小的投资者手中的钱集中起来，交给专业的基金经理去投资管理。风险中流动好收益中（四）股票股票是股份公司在筹集资本时向出资人出具的参股凭证。简单来说，发行股票是上市公司募集资本的一种手段，购买股票是个人和机构投资理财的一种方式。（四）股票：影响股票价格涨跌的因素股市有风险投资需谨慎（四）股票股票是股份公司...
