资产管理有限公司风险管理制度第一章总则第一条为加强公司的风险管理，增强风险防范能力，促进公司持续、健康、稳定发展，保护投资者利益,根据《公司法》、《基金法》等法律、法规、自律规则和规范性文件规定，制定本制度。第二条风险管理制度是指公司围绕总体经营战略,董事会、管理层到全体员工全员参与,在日常运营中,识别潜在风险,评估风险的影响程度,并根据公司风险偏好制定风险应对策略,有效管理公司各环节风险的持续过程。在进行全面风险管理时,公司根据公司经营情况重点监测、防范和化解对公司经营有重要影响的风险的总称。第二章风险管理的目标和原则第三条公司风险管理的目标是通过建立健全风险管理体系,确保经营管理合法合规、受托资产安全、财务报告和相关信息真实、准确、完整,不断提高经营效率,促进公司实现发展战略。第四条公司风险管理遵循以下基本原则:(一)全面性原则。公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位,涵盖所有风险类型,并贯穿于所有业务流程和业务环节。(二)独立性原则。公司应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位,负责评估、监控、检查和报告公司风险管理状况,并具有相对独立的汇报路线。(三)权责匹配原则。公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任,做到权责分明,权责对等。(四)一致性原则。公司在建立全面风险管理体系时,应确保风险管理目标与战略发展目标的一致性。(五)适时有效原则。公司应当根据公司经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变化及时对风险进行评估,并对其管理政策和措施进行相应的调整。第三章风险管理的组织架构和职责第五条公司风险管理组织构架主要包括董事会、监事会、管理层、风险管理委员会、独立的风险管理职能部门、各业务部门等。第一节董事会第六条董事会对有效的风险管理承担最终责任,履行以下风险管理职责:(一)确定公司风险管理总体目标,制定公司风险管理战略和风险应对策略;(二)审议重大事件、重大决策的风险评估意见,审批重大风险的解决方案,批准公司基本风险管理制度;(三)审议公司风险管理报告;(四)可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。第二节公司管理层第七条公司管理层对有效的风险管理承担直接责任,履行以下风险管理职责:(一)根据董事会的风险管理战略,制定与公司发展战略、整体风险承受能力相匹配的风险管理制度,并确保风险管理制度得以全面、有效执行;(二)在董...
