XXXX农村商业银行股份有限公司合规检查管理办法第一章总则第一条为构建XXXX农村商业银行股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本办法。第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。第四条本办法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。第二章职责与权限第五条合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施。第六条合规管理部检查组成员分工（一）检查组组长：负责检查工作的组织、协调，对检查组工作负全部责任。（二）主检查人：负责复核检查工作底稿、检查事实确认书，对检查材料进行汇总，编制检查报告。（三）检查组成员：负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全部责任。第七条被检查单位负责积极配合检查人员开展工作，按规定提供必要的报表、账册、资料等。第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。第三章内容与要求第九条合规检查的范围对全行所有业务经营管理活动实行事前、事中、事后全过程进行合规管理和操作检查。第十条检查的方法和要求（一）调取电子数据，进行分析性检查。对电子数据的完整性和有效性进行检查。核对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。在电子数据分析的基础上，确定贷款核对、核查的范围和重点。（二）听取被检查人工作汇报，召开员工座谈会等方式。（三）现场观察被检查人管理或操作，检查各项规章制度落实情况。（四）据检查内容，调阅相关资料。（五）注意发现重大违法违规案件线索以及在管理上带有普遍性的问题。对在检查过程中发现的重大问题，必须在第一时间行领导汇报。（六）检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析，及时完成检查报告。（七）检查报告应对检查发现的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。（八）根据行领导对检查报告的批示及被检查单位的反馈意见，拟写检查结论及处理意见，下发被检查单位执行。（九）严格执行检查纪律。要严于职守，不徇私情，不得接受被检查单位的宴请、娱乐消费等。（十）做好检查保密工作，防止检查资料的泄密。第四章合规检查管理流程第十一条合规检查立项（一）确定规检查项目合规管理部根据批准的年度合规管理工作计划,...
