融资担保有限公司风险控制流程管理制度本管理制度按担保业务程序共分为七章，分别是：（一）受理，客户申请受理与项目立项（二）调查，包括项目初审和项目综合分析（三）审批，包括项目融资方案审批.担保调查审批.放款审批（四）放款，包括面签合同.落实反担保措施.担保收费.贷款发放（五）保后管理，包括岗位设置.工作内容和客户风险分类制度（六）风险预警，包括责任划分.处置方式.预警方法和违规处罚（七）代偿流程管理，包括风险客户认定.代偿流程.债权追偿.项目终结和代偿损失责任认定与处罚业务完结第一章受理客户向公司申请担保时，经项目经理与其初步接洽后，基本符合担保条件的，发给其担保申请表。企业应按担保申请表要求和实际情况完整.准确.真实的逐项填写，同时提供下列材料：（一）担保申请人的基本资料A.法人1.营业执照.税务登记证.组织机构代码证.工商信息查询单；2.公司简介.验资报告.公司章程；3.法人代表身份证.法人代表证明书和授权委托书；4.申请担保的董事（股东）会决议及董事（股东）会成员签字样本；第1页共22页5.借款用途有关的证明材料（购销合同.合作协议等）；6.近二年财务审计报告.近三个月财务报表（资产负债表.损益表.现金流量表）.银行对账单和近三个月的税单及水电费清单；7.贷款卡及银行信贷登记咨询系统信息单，与报表不符应详细说明；8.主要存货明细.固定资产明细.应收账款明细及账龄分析表.或有负债情况表等；9.反担保人\物\企业的有关资料；10.其他有关资料（如生产经营或投资项目取得的环保许可证明，医药.卫生.采矿等特殊行业持有有权部门颁发的生产.经营许可证明等）。B.自然人1.个人简介；2.身份证件及婚姻证明（如身份证.公务员证.教师证.警官证等）；3.银行征信报告；4.工作及收入证明；5.近三个月的水费.电费.煤气费.或其它能证明其住址的付款收据；6.家庭/个人资产清单；7.担保能力的证明，如房产证复印或其它资产证明。C.其他组织（略）（二）信用反担保人的基本资料1.法人参照担保申请人为法人的资料；2.自然人参照担保申请人为自然人的资料。（三）反担保物的基本资料1.抵/质押物清单；第2页共22页2.抵/质押物权利凭证或购置发票；3.抵/质押物评估报告（由公司签约的专业评估公司提供）；4.抵/质押物财产保险单，（财产保险到公司签约的保险公司购买）；5.股东会或董事会同意设立抵/质押的决议；6.其他有关资料。（四）反担保方式为抵押或质押应提供的材料1.抵押物.质物清单；2.抵押物.质物权利...
