XX金融租赁公司反洗钱内部操作规程第一章总则第一条为了预防洗钱活动，规范和加强本公司（以下简称“公司”）的反洗钱工作，根据《×信金融租赁股份有限公司反洗钱管理办法》以及其他有关法律和行政法规，制定本操作规程。第二条在进行反洗钱活动中应坚持全面性、及时性、主动性、保密性、全面合作原则。（一）全面性原则：所有相关工作人员和相关业务都应当按照管理办法和本操作规程认真落实反洗钱工作。（二）及时性原则：反洗钱大额和可疑交易报告以及其他报告要严格按照规定时限进行报送。（三）主动性原则：各相关人员要主动识别大额和可疑交易，对于经过分析、识别，有合理理由认为该客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当主动通过反洗钱岗及时向当地人民银行报送。（四）保密性原则：相关人员应当保守反洗钱工作秘密，对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（五）全面合作原则：各部门应当依法协助、配合行政执法机关和司法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协—1—助人民银行、司法机关等部门查询、冻结客户信息和客户资金。第二章客户身份识别第三条在与客户×立业务关系时，市场部应充分了解客户，负责对客户的身份进行识别。（一）按照规定，要求客户出示有效的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的身份证件等客户信息资料，对客户提交的信息资料进行核实，并留存复印件或影印件；（二）了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。第四条由×设银行等其他金融机构代理识别客户信息的，应确保该金融机构有健全的内控机制、能够有效识别客户身份，同时由代理机构出具识别客户身份的声明或保证，保证其已充分了解客户，其获得的客户身份信息真实有效。第五条出现以下情况时，市场部应重新识别客户身份：（一）客户变更名称、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人、身份证件或者其他身份证明文件种类或号码；（二）获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；（三）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性—2—存在疑点的；（四）客户行为或者交易情况出现异常的；（五）客户名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；（六）客...
