1业务档案管理办法第一章总则第一条为了加强公司文字档案的归档和档案整理工作，结合我公司实际情况，实现业务档案管理工作的规范化、标准化、现代化，特制定本管理办法。第二条本办法所称的业务档案，是指公司在业务的经营活动中形成的，具有保存意义的各种文字、图表、声像等不同形式的记录。第三条业务档案分为一般类档案、权证类档案等。一般类档案包括客户基本资料（称为二类档案）和公司内部文件资料（称为三类档案）；权证类档案包括各种抵质押物权属证明文件和我司权利权属证明（称为一类档案）。第四条业务档案遵循分类集中管理原则。业务档案管理2工作包括业务档案的建档、归档、保管等。第五条公司员工均负有保护档案的义务。第二章责任人第六条公司业务部负责业务档案的接档、建档等，是二、三类业务档案的管理机构；一类档案经风险管理审核后移交综合部归档保管。第七条综合部为业务档案的存放管理机构，综合部应指定专人负责业务档案的保管、借阅和退还等。第八条业务部为业务档案的归档责任人，负责将业务档案及时归缴相应管理机构。第九条公司风险管理及综合部负责业务档案管理的指导和监管工作。第三章归档要求第十条各类业务档案必须在合同签订并完成放款后的三十3个工作日内完成归档手续，并交相应管理机构立档保管。第十一条对于在三十个工作日内档案资料不齐全的，仍必须将已有资料先行归档，对缺项资料应列入清单，并注明缺项的原因，交风险管理审核。风险管理根据合理的时限跟踪缺项资料的归档。对于业务部门归档的资料，风险管理不得拒收。第十二条归档资料的要求：一、首次归档时必须具备的资料：（一）公司内部文件资料（即三类档案）：尽职调查报告、风险评价报告、项目评审意见表等。（二）客户基本资料（即二类档案）：企业营业执照、税务登记证、代码证复印件；借款申请书；企业情况介绍、用款计划及还款来源说明；法定代表人与主要经营者简历；近两年的财务报告及当期财务报表；企业纳税申报资料；贷款卡复印件及查询记录；近期银行对账单；购销合同复印件；有关主要财务数据明细及主要银行融资明细；企业主要资产权属证明的复4印件。借款人如为自然人，需提交的基本资料有：自然人身份证明、户籍证明复印件；借款申请书；收入证明；主要简历；与借款需求有关的合同复印件。（三）典当法律文件资料（即一类档案）：抵押合同、借款合同、保证合同、客户的董事会决议、股东会决议、房产证原件、土地证原件、他项权证...
