36冶金财会·月刊产业金融财务公司资金结算工厂实践与探索口蔡喆河钢集团财务有限公司摘要：财务公司作为集团资金结算平台，内部结算创新的重点在于结算服务便捷、安全、高效。在当前的经营模式下，财务公司追求渠道创新、产品创新、风险可控，不断丰富自身的产品体系与产品功能，从而不断提升服务集团能力。关键词：资金结算；财务公司；结算工厂随着河钢集团资金管控不断加强，供应链管理及产业集群不断稳步发展，对河钢集团财务有限公司（以下简称“公司”）“资金集中”和“资金结算”平台，提出了更高的要求。因此，财务公司以需求为导向，推陈出新，从账户体系和结算模式上，提出结算工厂管理方案，满足现阶段业务结算需求，同时兼顾未来业务模式的组合和重塑一、结算工厂内涵资金结算工厂内涵是将结算模式全面产品化，形成可定制的“结算工厂”将支付结算业务构成因素全部分解，得到不同业务、场景以及核算组件，以业务场景驱动支付结算发起，通过抽取产品的通用属性和业务属性，组合不同参数和阈值，固化产品的模型架构。创新点如下：（一）丝结算管理信息平台升级1.管理平台化通过开放的接口方式，赋能集团及成员单位财资业务，广泛收集内外部各种信息数据，形成多平台的数据和渠道的互联互通，见图1。集团E化系统结算中心外部系统GERP银企直连商业银行EMS金融收付通道IMS各二级资金中心第三方银企功能OMS接口平台银企直连Swift财务公司平台通道EFT银企直连外汇市场其他银企直连图1财企管理平台372023年第7期产业金融2.提升流程效能一方面对管理流程进行优化。以数字化等手段，实现各类流程的融合融通，提高资金风险管控的专业化和信息化水平。另一方面将各种流程嵌人共享数据库，强化集团成员单位统一的流程运作。（二）一体化结算体系依托于财务公司银企直联平台，打造多模式于一体的高效资金集中和结算平台。在多级资金池架构下，利用账户结构和资金池的设计，实现多模式并存的支付结算体系。不同账户模式对应业务驱动账户模式，从而在不同场景下得以应用。对内公司按照企业集团“内部银行”的方式开展日常业务和金融服务，对外集成跨银行交换中心，建立与商业银行、金融机构、监管机构等信息交互渠道。(三）定制化服务根据资金管理的需要，自主定制与之相适应的结算服务。将业务流分解成若干组件，定义基础标准的通用属性和特殊专用的业务属性，见图2。通用属性：定义结算产品基础属性的参数，提供统一的产品数据管理；业务属性：用于...
