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综合论坛广告大观 2023.4127财务环境对企业融资的影响及应对策略研究卜建忠/广元首创水务有限公司摘要：随着市场经济的深入发展，企业所面对的财务环境也在发生各种变化。针对当前社会经济发展，企业在融资方面受到的限制较多，如何通过改善财务环境提高企业融资成功的可能性，是当前企业融资的重要工作方向。本文以财务环境对企业融资的影响为研究对象，从财务环境对企业融资的重要性出发，对其产生的影响进行分析，最终为公司提供合理的解决方案，希望能够为相关企业提供帮助。关键词：财务环境；企业融资；融资成本；影响；对策引言随着金融市场的发展，企业面临着越来越复杂的融资环境，企业在融资方面存在各种各样的困难。通过改善财务环境来帮助企业融资，是一种有效的应对途径。财务环境的改善，能够为企业在融资过程中提供良好的外围环境，为企业的成功融资提供强有力的保障。1 财务环境对企业融资的重要性1.1 财务环境有助于开拓企业的融资渠道财务环境的变化与当前市场上企业的发展趋势变化相关，也与国家制定的相关财务政策关系密切。不只是各大、中、小企业在不断跟随市场需求调整企业的财务战略和财务环境，国家也会根据经济形势、政治形势为改善经济环境制定一些相应的经济政策，为各类企业的转型和发展营造良好的经济环境。中小企业如果能够在经济政策的有利形势下及时地对其产业结构进行优化和调整，努力向政策支持与鼓励的领域发展，在一定程度上，可以对现有的金融资源进行有效的扩展，拓宽企业的融资渠道，为企业全面开展融资业务和经营活动提供强有力的支持。1.2 财务环境有助于建立现代化的融资管理体系财务环境的发展变化是一个长期的、可持续的过程。企业作为财务环境的主体，在财务整体的环境范围内对企业的整体融资管理体系具有非常大的影响。企业因为外部环境调整而处于不利的融资条件时，企业应该主动挖掘内部的有利因素，确保企业资金的良好运作，从而有利于企业生产经营的良好运行。企业的管理者是财务环境变化的主要操控者，也是财务环境变化下的企业融资管理的调整者。企业要学会用财务环境来优化融资管理，用管理策略来促进财务环境的优化升级。尤其是当企业财务环境较差，融资能力受到严重削弱时，企业必须注重内外部财务环境的建设，建立切实有效的内部控制机制。2 财务环境对企业融资产生的影响2.1 宏观经济对企业融资环境的影响在市场经济环境下生存的企业，在宏观市场的发展中只是沧海一粟，其影响力小之又小。相反，宏观市场经济对企业的影响是巨大的，企业想要在市场竞争中站稳脚跟，就需要在宏观经济政策的指引下不断前行。为了促使宏观市场经济保持秩序性，政府应出台各种扶持企业的针对性政策，其中包括设立中小企业维稳基金、助力小微企业发展的有力举措、稳步有序地下调中长期贷款基准利率等。这些政策就是企业要站稳脚跟必须需抓紧的要素。大环境下，企业的融资行为也必然会因金融政策的变化而发生变化，企业可以以市场环境为依据，制定出与自身相适应的融资策略，为企业的融资工作奠定基础。2.2 金融市场政策对企业融资环境的影响放眼当前的资本市场，大部分中小企业融资的主要形式依然是银行贷款，但中小企业自身规模小、信用水平低、内部资产结构不稳定等问题，成为制约中小企业融资的主要问题。对于各中小企业而言，想要改善以上几点问题，可以从了解金融市场的各项政策入手，以此来改善企业的财务环境，在一定程度上改善企业的融资环境。综合论坛广告大观 2023.4128金融市场与企业的融资环境之间具有非常紧密的联系。金融市场发展程度与各中小企业的融资方式能够在一定程度上影响企业融资的有效性。企业的相关管理者，想要促进企业融资的有效性，必须具备相应的经济管理知识，尤其是要熟悉金融市场的运行管理规则，有效地利用金融市场的信息，调整企业的融资策略，以达到企业融资环境健康发展的目的。此外，根据金融市场政策，企业管理者要加强对财务环境的监督与管控，为企业财务管理提供必要的信息。企业想要通过融资来实现未来的发展计划，就必须依靠金融市场。金融市场的建设和发展具有灵活性和可持续性，这在一定程度上也影响着企业的融资形式，促使企业的融资方式具有多渠道和多模式的特征。当企业通过一定的发展计划进行生产经营的拓展时，就需要资金的供应，而通过金融市场政策与环境，结合企业的实际发展情况，可以对企业的融资方式做出科学的判断。随着金融市场的不断发展，各大金融机构在业务上的调整，也逐渐与互联网经济相接合，由此促使企业的融资模式也不断创新。随着我国金融市场的不断发展和完善，金融市场对企业的融资环境的影响越来越大。这不仅能够为企业的融资提供多样化的融资渠道，也能够让企业根据金融市场信息，有效地识别融资风险。企业需要结合金融市场政策环境与企业内部金融和财务发展实际情况，选择适合的融资方式，满足企业的融资需求。2.3 企业内部控制对企业融资环境的影响内部控制是影响企业管理能力的主要因素之一。财务环境的好坏与企业的内部控制也成正相关。上市公司规模较大，管理要素较多，如果没有良好的内部控制，其财务管理方面的调节势必会失序，造成不良的财务环境影响，对企业的融资环境也具有消极作用。有效的企业内部控制机制，能够很好地保障企业的资产及资金安全，为企业合法合规的日常经营提供必要的支持。对于任何一个企业而言，一个健全的、行之有效的内部控制体系，是一个不断优化其运作环境并建立一个完善的风险评估体系的重要途径。但是在现实生活中，有些公司并没有真正认识到内部控制在公司中的重要性，所以在制定内部控制机制的时候，经常没有结合公司的实际情况来考虑，造成了所设定的内部控制机制要么不能满足公司发展的需要，要么与公司的实际发展不符合。公司的内部控制制度过松或过严都会对公司的正常经营产生不利影响。如果内部控制设计太过松散，常常会导致一些财务人员没有对企业的实际用款需求进行充分的考虑，进行盲目的融资，最终导致企业陷入债务的泥潭。反之，如果企业的内部控制环境太过严格，融资业务开展的流程太过烦琐，那么企业的融资人员在开展融资业务时，往往会变得畏首畏尾，甚至会害怕因为未完全履行业务流程手续而导致后期产生的经济罚款，与此同时，当企业迫切需要资本时，又不能迅速获得外部资本的支援，因而错失了拓展市场的良机。2.4 企业融资人员素质对企业融资环境的影响财务管理人员的综合素质将在一定程度上影响到财务环境的健康发展。一些企业的财务人员由于缺少全面的专业知识，使得财务管理工作不科学，影响到企业的财务健康。尤其是现在的一些企业，正处在快速成长与发展阶段，财务人员的整体素质参差不齐，人员的教育背景也存在着一定的差别。因此，在当前教育背景下，企业的融资人员需要具备专业的职业素质以及金融从业经验。但从整体来看，企业的财务人员综合素质较差，对于企业融资工作的理解程度和认识程度也存在很大差别。管理者必须拥有全面的专业知识和良好的沟通表达能力，才能将团队成员有机地组织在一起，形成一支拥有强大战斗力的团队，为构建企业内部融资环境奠定坚实的基础。3 企业融资应对财务环境的策略3.1 关注经济形势变化，加强对于宏观政策的研究根据前面的讲述，市场宏观经济以及政策对企业财务环境的建设具有指引和指导作用。企业的管理者和员工，都应该对经济风向标的转变保持高度的关注，在宏观的经济运行环境中，对其进行抽丝剥茧，以此为依据，对企业的融资战略进行适当的调整，可以确保企业能够健康发展。如果企业的规模比较大，那么还可以考虑设立一个专门的经济及产业政策研究机构，雇用专业的经济分析师、产业政策研究师等有关人员，并与企业所处的经济环境、产业环境相结合，全方位、多角度地为企业规划出未来的战略发展方向，从而构建出一套与未来形势相匹配的融资策略。如果企业的规模较小，就需要企业借鉴同行业企业的经验，结合市场经济形式与自身发展，让企业在经济环境发生变化的时候，能够从容应对，提前为企业的未来产业布局准备充足的资金，有力地保障企业能够适应未来的市场经济竞争环境，并帮助企业牢牢综合论坛广告大观 2023.4129抓住未来的发展机遇。宏观经济环境是企业进行融资业务的指导方针，因此，企业一定要对未来经济发展的形势进行准确预测，并对未来产业结构的调整方向进行有效识别。只有提升企业的分析及预测能力，才能及早规划企业的融资业务发展方向。3.2 深入分析金融形势及政策，加强银企交流与合作金融市场高速发展时期，各大银行纷纷推出了各种各样的理财产品。在现代市场经济中，即使是公司，也会将利润放在第一位。所以，在金融政策变化调整的大背景下，金融机构也会以自身的实际情况及经营特点为基础，选择推出与自己未来战略规划相适应的融资产品。企业在分析金融形势和政策时，重点要掌握的就是，在金融政策的大背景下，金融机构未来的资金投放方向。这可以帮助企业及时调整经营策略和方向，朝着未来资金充裕、金融机构扶持力度较大的领域发展。企业应该主动与金融机构进行沟通和合作，参与由金融机构和政府机关举办的“银企对接”活动，积极向外界推介公司的经营业绩，增加公司在国际上的知名度。企业的相关责任领导要积极掌握金融形势及政策，在对外业务往来中对企业未来的发展方向与业务领域方向进行准确的把握，强化企业在各大金融机构的形象。只有通过积极、充分的交流和沟通，才能增进银行和企业之间的相互理解，从而为企业创造一个更好的融资环境，达到银行和企业之间的合作和双赢。3.3 建立适合企业自身的内部控制体系企业要根据现阶段的经营状况、人员素质等综合因素，制定适合自己的内控体系。用具体的内控制度来规范公司的各种经营活动，确保公司的经营活动有法可依。可以考虑建立财务奖励与惩罚机制，既能最大限度地调动财务工作人员的工作热情，又能有效地防范其权力滥用所造成的负面效应。强化对融资成本的控制，可以优化融资业务的开展流程，抓大放小，把握好融资业务开展的关键环节，防止融资人员为了达到目标而盲目融资。与此同时，也要营造出一种良好的气氛，让融资对于公司的发展产生非常重要的作用，从而达到多部门、多业务之间的协同合作，防止在公司内部形成一种生搬硬套的内部控制机制，从而造成融资业务不能顺利进行的不利局面。3.4 强化融资人员素质建设一支高质量、高效率的财务队伍，确保了财务业务的高效执行。所以，在加强内部和外部的融资环境建设的同时，企业还必须重视财务管理人员自身素质的培养和提高。人事部要与财务部门相结合，及时建立健全财务人员的招聘、任用和评估机制。提高员工对公司的责任感和使命感，以确保公司所制订的财务策略可以被有效地执行。与此同时，企业还可以考虑扩大现有融资人员的招聘渠道，主动与金融机构的现有人员进行对接，寻找有经验的金融机构信贷人员加入企业的融资团队中，这将会对企业融资团队整体水平的提升，以及对现有金融资源的拓展，起到积极的作用。建立财务团队，提高财务人员的综合素质，是一项长远的工作，也是必须要做的工作。全方位地吸收来自不同行业和不同领域的专业人才，是形成专业化和多元化融资团队的唯一途径。另一方面，企业也要根据自身的实际情况，在适当的时候建立起一套融资人员轮岗机制，利用员工轮岗来对融资人员的业务和财务能力进行全方位的提升。结语财务环境在很大程度上影响着企业的融资业务的开展，如果不能对财务环境有一个正确的理解和准确的把握，那么就会给企业的融资工作带来困难。身为企业管理者，一定要对融资环境进行深入的研究和分析，掌握经济发展的全局，对金融市场的环境和政策有一个全面的认识，同时要加强企业的各种机制建设与制度保障。尤其是在目前，我国的市场经济已经进入了一个更注重发展质量的大环境下，随着产业结构的调整和升级，企业的发展机会也将越来越多。参考文献：1刘涵芳.财务环境对企业融资的影响及问题探讨J.企业改革与管理，2022（10）：97-99.2杨云.论财务环境对企业融资的影响J.中国乡镇企业会计，2022（05）：9-11.3韦崔悦.财务环境对企业融资战略的影响J.中小企业管理与科技，2022（06）：82-84.4姜港.论财务环境对企业融资的影响J.质量与市场，2022（05）：7-9.