38|2023.04智库论坛ThinkTankForum多元共治构建虚拟货币监管新格局文/国家信息中心赵文景尽管虚拟货币相关业务在我国已被明确界定为非法活动，但科技外衣包装下的涉虚拟货币违法犯罪行为仍然严禁不绝，且涉嫌金额巨大、波及广泛，扰乱了我国社会稳定和经济金融秩序。同时，由于涉虚拟货币违法犯罪行为的高科技、组织化、网络化等特征，极大增加了监管和治理难度。因此，应加快提升综合监管效能，联合政府、市场、境外等多元力量，构建形成共治监管格局，降低和消除涉虚拟货币违法犯罪重大风险，切实保障人民群众财产安全。表现形式与社会危害在虚拟货币和与之相关的区块链、数字资产等包装下，传统的诈骗、传销、洗钱等违法行为从线下“华丽”转到了线上，犯罪手段花样百出迷惑人眼，成为网络黑灰产的重点打击对象。一是网络诈骗。最常见的手段如蹭热点事件在虚拟货币交易平台上发行虚拟货币（ChatGPT币、二舅币、二舅妈币等），中国信息界|InformationChina392023.04|一是涉虚拟货币违法犯罪具有高科技特征。虚拟货币往往由区块链技术支撑。一方面，随着区块链技术的日益成熟和应用持续深化无形中为虚拟货币概念增加了“可信度”，让受害者误以为其具有“低风险、高收益”的神效；另一方面，虚拟货币具有的匿名性、查询难、冻结难、点对点交易、追踪难、全球化等技术特征，极易实现涉案资金链隐蔽，增加了追查资金、追缴赃款的难度。犯罪分子在金融、电信、电商、社交等不同领域、平台间之间流窜作案，不同的环节可以通过不同的平台完成，极大增加了监管和侦察难度，案件侦破过程中甚至需要请专业的软件技术人员协助。二是涉虚拟货币违法犯罪呈现组织化特征。当前此类违法犯罪已经形成了成熟的网络黑灰产生态圈，犯罪人员呈现年轻化、高学历化，且分工明确、组织严密。有“产品经理”，利用区块链、比特币、智能合约、量化机器人等科技词汇包装出“低风险、高收益”产品；有“技术服务”团队辅助犯罪行为，如一些技术公司提供服务器，虚拟货币价格、交易量操控等技术支持，随后坐庄拉盘、收割韭菜、卷款跑路。还有通过搭建虚假交易平台，利用技术手段操控交易价格引人入局，最后关闭平台携款跑路，例如，卢某等利用某网络平台开发搭建“QZ交易所”APP，以赠送“矿机”等优惠为诱饵，吸引被害人在平台上进行虚拟货币的充值和交易，并在后台修改价格；二是网络传销。主要是犯罪嫌疑人通过搭建虚拟货币包装下的线上传销平台，设置名目繁多的动态奖励...
