第一篇：内控和案防自查自纠材料内控和案防自查自纠材料为了加强农术信用社内控案防工作，坚持标本兼治，关口前移，着力建立农村信用社案件防控长效机制，有效遏制法规案件的发生，先将自查情况汇报如下：一、内控管理存在的主要问题1.贷款信息失真。实际放款方式与信贷风险系统中录入的方式不相同，贷款信息录入与纸质资料不一致。系统信息录入不全不实，经济状况等信息录入不实。且未及时对信息维护与更前倨后恭，局部无贷后检查信息。2.大额存款进出漏洞大。存款未支持实名制，公款私存问题存在。大额现金支取未坚持预约登记制度，大额存款支取登记不齐全，手续不合规，客户吸存、社际往来资金上个人存折挪用资金现象严重。对公帐户支票审查不严，存款支取手续不合规及违规解付汇款等问题依然存在3.空载息单情况普遍因收息方案大，每到月未，季未，年未结账考核时，对没收回贷款息按管户信贷员将息单裁好，由信贷员将多笔巨额资金垫付入账，造成一局部人违规借贷或挪用其它资金现象。4.赌博炒股屡见不鲜。不少员工沾染上社会良习性，好赌嗜股，致使不择手段贪污挪用侵占联社资金。二、问题产生的主要原因1.思想认识不重视，对内部监管说起来重要，做起来次要，忙起来不要，案防工作没形成一个齐抓共管共识。少数基层单位存有侥幸心理，认为多年未发案件，放松了监管。业务部门只抓业务经营，认为抓案防是监、审、保部门的事和责任，与已无关，麻木不仁。三是急功进利，短期行为重。存在重玩乐轻学习，重经营轻管理，重查处轻标准，重眼前轻长远，重布置轻检查，重务虚轻实效，重检查轻处分，重事后检查轻事前监管。2.把关守口不严，贷款把关不严，该审的不审，该查的不查一路绿灯。会计出口把关不严，没坚持谁的钱进谁的帐，由谁支配使用原那么3.监管职责未履行。领导责任未履行，主要是部门负责人和基层主任未尽职履行案防第一责任人职责。二是专业职责未履行，分工不细，职责不明，形成监督管理盲区。4.检查监控不到位，岗位监督不到位。主要是岗位联保，相互监督不到位，不良行为人监督不到们，对重点人未深度排查，另一方面没对重点人落实帮教防控措施。高管交流，员工轮岗，强制休假及近亲回避流于形式，社际社内轮岗检查不到位，致使收贷、收息不入账等现象普遍存在。平时监管不到位，给思想不健康人员作案有乘之机。5.案防机制不健全，现时的内控监管文件着重提出的处分规定较多，较重，给人们造成错觉和误导，促使基层人员无视事前监管...
