2023年风控部门管理制度.docx

风控部门管理制度 为公司的风险管理，建立标准、有效的风险控制体系，提高风险防范能力，保证公司平安、稳健运行，提高经营管理水平，根据中华人民共和国公司法、企业内部控制根本标准等法律、法规和标准性文件的有关规定，结合公司的实际情况，制定本制度。 第一章销售及合同规定 第一条。客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续，如发生客户手续不全或无法提交手续的情况，将告知客户不能签订买卖合同。 第二条。客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系，提交客户相关手续，以便风险控制部及时为客户制作合同细那么。 第三条。风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成，并到现场与客户本人签订合同。 第四条。风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表，并且保证公司5方交车管理规定。 第五条。风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明，让客户在签订合同后知道合同文本的内容。 第六条。风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管，做到合同统一管理。 第七条。在发生客户转卖车辆的情况时，公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动，并不能为客户做任何的证明文件。 第八条。公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后，要在第一时间通知风险控制部，以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。 第九条。公司销售人员在对客户做出承诺前（如赠送配件、价格优惠、还款期限等），必须先向公司做出请示。如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失，公司将严肃处理，并扣发销售人员所卖车辆的提成。 第十条。严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同，如发现有类似情况，销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。 第二章债权管理规定 第一条。在客户出现预期情况时，风险控制管理部要及时与销售人员联系了解客户相关信息，并对客户情况进行了解从而进行催收。 第二条。风险控制管理部在客户还款日期前，要做到提前2天给客户打 提醒客户还款，防止客户预期还款。 第三条：风险控制部在客户最后还款日时需及时和财务核对，核查客户是否还款。第四条：如出现客户预期情况，风险控制部要及时与客户联系并见面，了解客户预期情况，并进行违约责任的声明，催促客户尽快还款。 第五条。如发生客户在预期后失踪的情况，风险控制部要及时调去客户家庭住址并进行家访。了解客户相关信息。 第七条。风险控制管理部在每次催收后，要制作债权催收情况书，将客户预期次数和预期金额计入，以便以后查询。 第八条。公司建立贯穿于整个风险管理根本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定根底。 公司各有关部门和业务单位应定期对风险管理工作进行自查和检验，及时发现缺陷并改进，其检查、检验报告应及时报送公司风险管理职能部门。 以上这风控部门管理制度就为您介绍到这里，希望它对您有帮助。如果您喜欢这篇文章，请分享给您的好友。更多制度尽在：规章制度望大家多支持本网站，谢谢。 第二篇：风控管理制度风险控制制度cwzd-bnc-202223202302023 出口退税作为我国的一项长期税收政策，它的实施对于促进对外贸易和国家经济增长起着十分重要的作用。出口退税涉及范围广部门多，存在的风险也大，为加强管理，保证公司的出口退税工作顺利开展，现针对可能存在的风险进行管理，制订本制度。 一、组织保证 （一）成立管理小组：组长：总经理，副组长：财务负责人，成员：财务部办税员、合同部单证员、合同部外汇核销员 （二）明确责任： 责任主管领导：组长及副组长；其他直接责任人员：各成员。 二、目前我公司的纳税信用等级为a级，a级指标具体分值为：税务登记情况纳税申报情况、账簿凭证管理情况、税款缴纳情况、违反税收法律、行政法规行为处理情况、出口退税的标准涉及全方面，假设有违法行为，信用等级将会随时降级。 三、防范风险 （一）建立和完善出口退税管理的举措 1、建立和健全公司相关管理制度。 公司应制订出国际业务商务管理流程，明确公司财务部和合同执行单位相关岗位在执行国际业务时应履行的职责，规定 节所必需的合规性文件及须办理的手续；制订出出口退税业务管理流程，具体说明办理出口退税过程中所涉及的岗位、职责、相关单证及提交时间等，明确出口退税业务操作流程标准，明确各个业务部门的岗位职责和权限。 2、明确标准和约束供应商和货运代理商在出口退税环节中的职责。在签订设备和材料采购合同时，明确约定供应商必须配合企业做好出口退税工作，约定有惩罚条款，确保供应商提交增值税发票时不出现遗漏和过失。选择有实力的货运代理商，以保障企业在货物出口后能够及时拿到合格的报关单。 （二）加强各部门间的交流与衔接工作 出口退税工作统合性比较强，时间性要求严格，涉及部门广泛，对外涉及国税、外汇局、海关、货代公司、报关行，对内涉及销售部、合同部、财务部、物流部，加强沟通和协调，理顺退税业务所涉及各个环节工作的衔接，以促进公司各相关业务部门和人员高度重视和办理出口退税工作。明确相关单证传递的流程、时间要求和操作标准，做好登记和保管单据交接记录，建立责任追究制度。明确分工，财务部应设专职办税员，负责具体的审单、申报和备案工作。各相关业务部门应设专人负责编制出口形式发票、收集和审核增值税专用发票及出口报关单、办理出口收汇核销单，退税业务单据在传递过程中出现不及时或者丧失的现象，业务人员未能及时办理收汇核销或远期收汇证明等事项，将导致出口退税无法正常办理，所有部门必须通力合作才能完成出口退税工作顺利开展。 （三）各级人员的高度重视，提高防范退税风险的意识。公司领导层、业务部门和财务部门应主动加强学习，及时了解和掌握国家退税政策变动对企业的影响。财务部门作为出口退税工作的主办部门应随时跟踪国家退税政策的变动情况，结合公司的特点和现状，向公司领导层提供有益的参考意见；财务部的办税员，是税企联系的纽带，其素质的上下直接影响出口退税的质量和效益。办税员要有根本的外贸知识、会计专业知识、税收知识，加强办税员能力的培训，按办税员岗位工作说明和程序进行定期培训，提高其业务素质和对外交往能力。办税员实行岗位轮换，在保持工作连续性的前提下，不定期对办税员进行岗位轮换，以防止过失和弊端，也可使新顶岗人员可能提出新的工作设想，提高工作效率。办税员对申报的过失要及时调整，及时与相关部门沟通。出口退税政策性强，各成员应加强学习与交流，掌握最新的政策与动态，积极参加国税、海关、外汇局等相关管理部门、行业协会组织的政策宣讲会、政策辅导会议，与同行保持一定的联系，获取最新的信息。 （四）单据的合规性检查 1、报关单的合规： 报关单的信息要做到准确填列，货物金额要与执行合同执行部门提供的商业发票金额保持一致。报关单上的其他重要信息控制点包括贸易方式，合同协议号，批准文号，提运单号，运抵国等正确填列。 2、外汇核销单的合规： 外汇核销单信息的时间性要求也必须到达，预计180天内无法收款的，应及时办理远期收汇证明，办理前应对远期收汇证明的收汇期限作保守的正确估计，办理后在收款时也应及时在外汇核销。 3、其他单据确实认： 收货方与订货方不一致，汇款方与订货方不一致的，当中涉及样品或者委托代理采购等其他事项，需要业务部门的领导签字确认。 （五）有关备案单证备案单证具体如下： 1、外贸企业购货合同（与供应商的，包括一笔购销合同下签订的补充合同等）、付款水单、出仓单或送货单、进项发票复印件； 2、销货合同（与国外客户）、收汇水单、装箱单（排载六联或集装箱出口申报确认单）、清单发票； 3、出口发票存根联； 4、关单复印件； 5、港杂费发票复印件（明细清单、付款水单）； 6、报关费发票、付款水单； 7、提单（货代提单或大提单）；出口货物运输单据（包括：海运提单、航空运单、铁路运单、货物承运单据、邮政收据等承运人出具的货物单据，以及出口企业承付运费的国内运输单证）。 8、国内运输发票（几笔合并开票的需附运输清单）； 9、退税明细清单； 2023、单证目录封皮； 四、风险后续管控，公司应按出口退税规定，尽量降低公司的涉税风险，出口企业承付运费的国内运输单证，假设有无法取得上述原始单证出口企业承付运费的国内运输单证，出口企业可用具有相似内容或作用的其他单证进行单证备案。除另有规定外，备案单证由出口企业存放和保管，不得擅自损毁，保存期为5年。 第三篇：风控部门职责风控部门架构与职责 （一）部门说明。风险控制部是运用全程风险控制管理的理念，以审慎为原那么，对公司战略开展及业务开展进行全面动态风险监控的职能部门。其根本职能是通过开展对公司主营业务的风险控制，建立风险预控、风险预警、风险监管、风险化解、风险处置后评价的完善的业务监管体系，以及时、有效地防范和化解公司经营风险，保障公司稳健持续开展。 （二）部门编制。风险控制部本年度编制4人，其中部门总经理1人，风险经理3人。 （三）部门主要职责： 1.根据公司的实际情况，制定公司业务风险控制的政策和制度，并负责组织实施； 2.制定公司担保授信业务工作指引及评审程序，并组织实施； 3.以风险为根底，设定业务风险评价分类体系并组织实施； 4.受理担保业务部门提交的客户担保申请材料及调查意见，从风险控制的角度对其进行审查并提出审查意见； 5.负责召集业务审查会议，对已批准工程，负责通知业务部门及时办理； 6.负责组织、催促业务对已保工程进行日常保后检查，发现问题及时提出风险化解方案； 7.负责客户风险报表的编制以及对担保业务风险进行分类、认定和跟踪监测，及时总结经验，不断完善风险控制手段和方法； 8.负责对新业务产品进行可行性审查； 9.组织管理不良担保债权的核销工作； 第四篇：风控部门总结银来财富风控部2023年工作总结 今年以来，风控部紧紧围绕公司开展战略和年度开展目标，牢固树立“开展第一，风控优先〞的风险管理理念，坚持原那么性与灵活性相结合的风控原那么，降低合同风险，减少债权错误率，在有效实施风险管理的同时，促进公司业务经营的持续、稳健开展。现就2023年本部所做的主要工作汇报如下： 一、抓源头，严控风险关口 除不可控风险之外的任何风险，都因人而起，部门的每一个员工都是风险的源头。对此，风控部坚持从源头抓起，严把风险关口，降低合同审核风险。一是新员工参参加职培训，了解并知悉日常工作中涉及的银来财富旗下产品，如p2p产品、企来贷及带头投产品，以及后来新上线的易收益产品等；二是参加培训部门日常培训工作，深入了解新上线产品的结构、期限、利率及收益方式等；三是新员工入职后，由老员工亲自带教，争取新员工入职后能够尽快熟悉工作流程，熟知合同风险把控点。 二、抓过程，完善工作流程 方案是行动的先导，是实现风控目标的保障。一年以来，风控部在公司领导的帮助和指导下，从风控管理实际出发，坚持理论与实际相结合，逐步完善风控工作流程。一是根据各分部发送（登记于oa系统中）的后台登记表，更新后台台账；二是从合同管理部门移送合同之日