第1页共6页金融监管的内容与方法（一）市场准入市场准入监管是指对申请进入特定市场的机构和人员进行筛选，保证只让合格的机构和人员进入市场，维持市场公平竞争的秩序。金融机构的市场准入包括三个方面。机构的准入、业务准入和高级管理人员准入。1.金融机构法人准入的一般条件（1）符合国民经济开展的客观需要；（2）符合金融业发张的政策和方向，金融机构合理布局、公平竞争原那么；（3）最低资本金及股权结构和股东资格要求；（4）高级管理人员任职资格和金融从业人员比例要求；（5）法人治理结构和内控制度的要求；（6）经济核算的要求，确定的综合经营方案和预期财务指标水平比较合理；（7）办公和营业场所的平安要求。2.金融机构分支机构市场准入的一般条件（1）符合当地经济开展的客观需要（2）合理布局、适度竞争的要求（3）申请者经营稳健。财务状况良好，具有完善的内部控制制度（4）与申请者的管理水平和开展能力相适应（5）符合本钱核算及经济效益的要求（6）符合营运资金的要求（7）符合高级管理人员任职资格和营业场所的要求3.业务准入的一般条件（1）符合社会和经济开展的客观需要（2）金融分业经营的法律规定与政策（3）金融机构的功能定位与业务开展能力（4）根据业务风险特征建立完善的风险控系统（5）已建立严格科学的业务操作规程和平安保障第2页共6页（6）符合对从业人员专业素质的要求（7）与中国银行也监管委员会的监管能力相适应4.攻击管理人员的任职资格的根本标准（1）能正确贯彻执行国家的经济、金融方针政策（2）熟悉并严格遵守有关经济、金融法律法规（3）具有与担任职务相适应的学历与经历（4）具备与担任职务相称的专业知识、组织管理能力和业务能力（5）无违法、违规、违纪等不良记录（二）日常业务营运主要方法是。非现场监管和现场检查两局部。1.非现场监管的一般程序（1）收集数据（2）对有关数据进行核对、整理（3）生成风险监管指标值（4）风险监测分析1水平比较分析法；○2历史比较分析法；○3行业比较分析法。○（5）风险初步评价与早起预警（6）知道现场检查非现场监管的分析内容。资产质量分析、资本充足性分析、流动性分析、市场风险的分析（主要有利率风险和汇率风险）、盈亏分析。2.现场检查（1）意义。现场检查，又称金融稽核检查，是指金融监管当局指派专人或专门小组，进入被剑光的金融机构，进行实地检查。其目的有：只对业务报表、资料中暴露出的迹象、问题进行专项重点检查，及时提出意见和建...
