理财筹划方案理财筹划方案集团标准化办公室：[VV986T-J682P28-JP266L8-68PNN]理财规划书PersonalFinancialAnalysis&PlanningReport尊敬的杨先生：您好！非常荣幸有时机为您提供理财方面的建议。首先请您参阅以下声明：1.本理财规划主要是为了帮助您明确财务目标，更好的管理自己的财务，实现财务自由。2.您向本公司所提供的根本信息、财务状况、投资意向和理财目标，是我们制定本理财方案的根底，如因隐瞒真实信息而造成损失，我们不承当任何责任。3.本理财规划书是根据您提供的资料，基于通常可接受的合理假设，对相关情况估计的根底上，综合考虑您的资产负债、家庭收支及理财目标而制定的。4.本理财方案所依据的局部数据是建立在稳定的宏观经济预测根底之上的，方案不如变化快，未来难以把控，预测不可能完全准确，因此根据实际经济情况和您的家庭情况及财务状况的变化随时与您保持沟通，帮您调整理财方案。5.保密条款：本理财规划报告书将由专业金融理财师与客户直接交流，充分沟通后协助客户进行理财方案落实。未经客户书面许可，本行相关工作人员不得透漏任何有关客户的个人信息。目录一、建立与客户之信赖关系杨先生与萧女士夫妇是我行房贷授信客户，每月还款及时、稳定，杨先生在某次办理业务时，提到最近身边的朋友和同事在方案购置保险，自己也想做一下理财咨询。咨询了杨先生的时间后，与杨先生约定了会面时间和地点。通过会面，了解到杨先生和萧女士夫妇的以下情况：杨先生今年三十岁，计算机专业，现在是一家通信公司担任工程经理，从事技术研发工作，已经工作五年；萧女士今年27岁，中文专业，现在在房地产公司从事室内设计，已经工作三年。两人今年刚结婚，都是家中的独生子女，双方父母在五年后退休，都有退休金，不需要负担父母的养老问题。收入方面，杨先生税后工资收入为每月2万元，年底有奖金，根据公司的晋级方案，两年升一级，工资也跟着增长，此外，还有对核心工作人员的1万股的股权鼓励，同时，公司提供五险一金。萧女士税后工资收入为每月0.8万元，奖金是全年工资的0.5倍，公司提供五险一金。同时，萧女士开设了自己的公众号，拥有一定数量的粉丝，每月收入0.3万元。财产方面，杨先生和萧女士婚前购置了一处房产，价值200万元，目前月供1万元，贷款期限尚有10年，拥有汽车一辆，市值15万元。其他财产方面，杨先生目前持有两家上市公司股票市值15万元，另有银行理财产品20万元，余额宝余额5万元，债券型基金净值10万元，活...
