客服工作看法及建议宏源证券客户效劳工作的看法及建议一、对目前宏源证券客户效劳的看法1.宏源证券的客户效劳内容目前，宏源证券的客户效劳内容根本上同其他券商的客户效劳没有什么差异，同质化比拟严重，但是，效劳的内容还是非常全面。总结起来主要包括：为客户提供通道效劳；指导客户办理相关业务〔根本户、融资融券、IB、债券质押式报价等业务〕的开户手续效劳；根据客户遇到的问题，进行实时沟通，为客户提供疑难解答和根本的业务咨询效劳；对存量客户进行沟通回访，培养存量客户依赖感，防止存量客户流失的效劳；根据客户的不同风险偏好，为客户提供投资建议以及配置相应的投资产品等效劳；收集客户的相关信息，对客户进行细分分类效劳，对细分客户进行有针对的投资咨询效劳；为客户提供投资咨询报告、资产配置方案的效劳等。2.对目前宏源证券客户效劳的看法根据上面我了解的公司的客户效劳状况，可以看出，宏源证券的客户效劳的内容同其他券商比拟同质化程度非常高，没有真正建立起宏源证券自己的独特的客户效劳优势，并且客户效劳也存在一些问题和困惑，具体总结如下。〔1〕效劳手段需要不断创新，普通的效劳我们还没有做到流程简单化、效劳标准化、客户问题反响及时化和微笑效劳等。〔2〕客户对公司的投资参谋的认可度不高，对投资参谋的信任度不强，投资参谋推行效劳较困难。〔3〕投资参谋的水平参差不齐，公司有针对行的投资参谋素质培训、专业培训和产品培训有待加强。〔4〕投资参谋的支撑平台有待完善，公司研究效劳、咨询效劳和投资参谋没有有效结合，公司产品和效劳没有形成系统。〔5〕对客户细分做了一定的工作，但是签约提佣难道大，客户细分后缺乏有针对性的金融效劳方案。〔6〕客户效劳在网站上的位置不突出，并且很多效劳〔在线效劳、效劳中心和客户效劳等，还有公司的产品〕相互独立自成板块，比拟混乱。二、证券经纪业务的整体趋势目前，我国券商经纪业务的竞争越来越剧烈，金融产品信息高度透明化，证券咨询效劳同质化，金融产品与效劳的价格不断下降，市场趋于饱和，分销渠道堵塞，利润下滑。券商纷纷针对挽留存量客户和挖掘新客户等目标制定提高客户效劳的策略。在制定效劳策略之前，我们首先要了解证券经纪业务的开展整体趋势。1．券商的高利润时代已结束，未来将面临市场化转型和更加剧烈的专业化竞争。经纪业务的竞争模式由价格竞争向效劳竞争过渡，随着买方市场的形成和客户需求趋于个性化、复杂化，各主要券商纷纷建...
