第1页共4页关于郭树清投资者保护讲话的学习心得对投资者保护理念的一些心得体会齐鲁证券龙口营业部纪琳最近一段时间，我详细学习了郭树清主席关于投资者教育的讲话，做为一名证券从业十多年的老员工，我感触很深，现就郭树清主席的一些观点，我想谈一谈我个人的一些看法和想法。一、如何把“投资者保护〞理念贯穿于经纪业务特别是适当性管理的全过程。通俗的说，投资者适当性就是投资人要“买对适合自己的投资产品〞。无论进行何种投资，投资人都应该确保这项投资与自己的风险承受能力、生命周期、财富增长周期相吻合，能更有效的接近自己的理财目标，从而在客观收益和心理感受上都能有一个较为理想的结果。投资者适当性包括了投资者对风险和收益正确的认识，合理规划投资目标，进行资产配置和分散投资，选择适宜的时机进行投资等方面。因此，不仅要求投资者，更要求从业人员要树立正确的投资理念，做出的投资决定要匹配可以承受的风险。因此，在我们的经纪业务中，必须针对客户的理性需求和风险承受能力，对客户做出相应的指导并推介适合客户的产品。总结起来便是将适宜的产品销售给适宜的客户。当前证券公司业务进入转型期，行业整体转型压力非常大，而加强“投资者保护〞又是经纪业务及证券公司持续开展的关键。在开展证券公司投资者保护与效劳工作上，应当着重注意两方面，一是加强引导，推动统一行业“风险承受能力〞的评估标准；二是简化针对投资者的信息发布和披露，力争简洁明了，帮助投资者了解金融产品的本质并评估风险。目前投资者教育、保护工作的考核和奖惩机制尚不完善，投资者效劳保护工作的效果存在不好鉴定、无法量化考核的实际困难，应进一步研究完善这项工作的考核和奖惩机制。同时，应进一步整合资源，提高投教工作落实的执行力，并将投教工作“精细化〞，为不同类型的投资者提供差异化的教育效劳内第2页共4页容。投保工作应当是立体的，所有市场主体均应参与其中，就证券公司而言，投保工作也不仅是经纪业务一方面，还应包括投行对上市公司的持续督导、资产管理提供的产品效劳等等范畴。在完善投资者保护工作的过程中，应抓好证券行业内部的诚信建设，尤其要制度化地严防证券公司在提供客户效劳过程中发生道德风险。还建议整合业内资源，在投资者教育资源等方面形成共享机制。二，怎样理解低收入者不适合投资股市及劝退低收入者离开股市；资本市场的平安运行和功能发挥，不仅需要透明高效的市场机制、经营稳健的市场主体、适...
