我国洗钱犯罪与金融机构反洗钱对策研究隋瑛【摘要】洗钱造成了极其严重的经济、平安和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和开展提供了动力。据国际货币基金组织统计，我国每年非法洗钱的数额约占国内生产总值的1%至2%，且每年以洗钱的数额不断增加。对此我们需要加大反洗钱的力度，促进经济又好又快开展！【关键词】洗钱犯罪反洗钱对策研究洗钱犯罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。我国的洗钱犯罪最近几年有愈演愈烈的态势，因此我国的金融机构要加强反洗钱的对策研究，维护我国金融业良好的开展态势1.我国洗钱犯罪的现状我国参加WTO后，与国际社会合作时机不断增加，这虽然给我国带来了技术、信息等更多的开展时机。但是国内外人员出入境也更加频繁，这给黑社会组织和犯罪集团提供了更方便的作案条件。几年来境内外犯罪组织利用各国银行的国际结算系统，不择手段的进行跨国洗钱。网络信息技术高速兴旺的今天，犯罪分子的洗钱手段与技术也日益纷繁复杂。最近几年，就有犯罪分子利用互联网成功地“洗掉〞了大量黑钱。由于其作案手段利用高新技术越来越快捷和隐蔽，而且它一出现就具有了很多国际性犯罪的特征，不仅犯罪组织严密性良好，而且行为手段多样化和专业性，这使我国的洗钱犯罪更加复杂、恶化。境外黑社会组织通常通过投资房地产或投资娱乐业等途径来洗钱。其黑钱主要来源于境外走私、贩毒、诈骗等，然后为掩人耳目，他们将其中小局部黑钱投资于舞厅、歌厅、夜总会、游乐场等娱乐效劳性行业，再以营业利润的形式，将大局部赃款通过地下钱庄汇往境外指定的国家或地区。我国作为新兴的市场经济国家，其经济的开展依赖于资金。改革开放之后，洗钱分子无孔不入，他们利用我国鼓励吸收资金的政策，将其赃款通过一些“合法〞的方式在境内外之间活动，导致我国的洗钱活动日益增多。在我国市场开放之机，他们把洗钱的触角几乎伸展到了每个角落，再加上我国不完善的金融管理秩序和国际流动资金流动较快的的客观背景，使我国日益成为洗钱犯罪的多发地。我国是一个地域广阔的国家，地区经济开展程度也各不相同。因此洗钱犯罪的发生频率也因地区经济水平的不同而呈现出不同的状态...
