2023年安全提醒防范诈骗专题.doc

平安提醒防范诈骗专题 ——防范电信诈骗专题 电信诈骗时犯罪分子以非法占有为目的，利用移动 、固定 、互联网等通讯工具，采取远程、非接触的方式，通过虚构事实诱使受害人往指定的账号打款或转账，骗取他人财物的一种犯罪行为。 尽管公安机关开展了持续不断地打击，但是受各种因素的影响，电信网络新型违法犯罪活动仍然快速开展蔓延，形势严峻，危害突出。电信诈骗团伙中，有专门成员负责编写诈骗剧本，紧跟社会热点，针对不用群体，量身定做、精心设计、编制骗术，其犯罪类型多，手段变化快。 为预防员工上当受骗，导致员工财产受损，我部收集公安部刑侦局归纳出的48种常见的电信诈骗犯罪案件〔使用 类的占63.3%、使用短信的占14.8%、使用网络的占19.6%〕，请各单位通过班前班后、宣传栏、邮件、微信等多种方式进行宣贯。 1、qq冒充好友诈骗 利用木马程序盗取对方qq密码，截取对方聊天视频资料，熟悉对方情况后，冒充该qq账号主人对其qq好友以“患重病、出车祸〞“急需用钱〞等紧急事情为由实施诈骗。 2、qq冒充公司老总诈骗 犯罪分子通过搜索财务人员qq群，以“会计资格考试大纲文件〞等为诱饵发送木马病毒，盗取财务人员使用的qq号码，并分析研判出财务人员老板的qq号码，再冒充公司老板向财务人员发送转账汇款指令。 3、微信冒充公司老总诈骗财务人员 犯罪分子通过技术手段获取公司内部人员架构情况，复制公司老总微信昵称和头像图片，伪装成公司老总添加财务人员微信实施诈骗。 4、微信伪装身份诈骗 犯罪分子利用微信“附近的人〞查看周围朋友情况，伪装成“高富帅〞或“白富美〞，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。 5、微信假冒代购诈骗 犯罪分子在微信朋友圈假冒正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税〞等为由要求加付款项，一旦获取购货款那么失去联系。 6、微信发布虚假爱心传递诈骗 犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递〞方式发布在朋友圈里，引起善良网民转发，实那么帖内所留联系方式绝大多数为外地号码，打过去不是吸费 ，就是电信诈骗。 7、微信点赞诈骗 犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖〞信息，要求参与者将姓名、 等个人资料发至微信平台，一旦商家套取完足够的个人信息后，即以“手续费〞、“公证费〞、“保证金〞等形式实施诈骗。 8、微信盗用公众账号诈骗 犯罪分子盗取商家公众账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金〞的推送消息。受害人信以为真，遂按照对方要求屡次购物刷信誉，后发现上当受骗。 9、虚构色情效劳诈骗 犯罪分子在互联网上留下提供色情效劳的 ，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供效劳，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。 10、虚构车祸诈骗 犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。 11、电子邮件中奖诈骗 通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“个人所得税〞、“公证费〞、“转账手续费〞等各种理由要求受害人汇钱，到达诈骗目的。 12、冒充知名企业中奖诈骗 犯罪分子冒充三星、索尼、海尔等知名企业名义，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。 13、娱乐节目中奖诈骗 犯罪分子以“我要上春晚〞、“非常6＋1〞、“中国好声音〞等热播节目组的名义向受害人 群发短消息，称其已被抽选为节目幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交手续费、保证金或个人所得税等各种借口实施连环诈骗，诱骗受害人向指定银行账号汇款。 14、冒充公检法 诈骗 犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人 ，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。 15、冒充房东短信诈骗 犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求将租金打入其他指定账户内，局部租客信以为真将租金转出方知受骗。 16、虚构绑架诈骗 犯罪分子虚构事主亲友被绑架，如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否那么撕票。当事人往往因情况紧急，不知所措，按照嫌疑人指示将钱款打入账户。 17、虚构手术诈骗 犯罪分子虚构受害人子女或老人突发急病需紧急手术为由，要求事主转账方可治疗。遇此情况，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示转款。 18、 欠费诈骗 犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向事主拨打 或直接播放语音，以其 欠费为由，要求将欠费资金转到指定账户。 19、电视欠费诈骗 犯罪分子冒充广电工作人员群拨 ，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户补齐欠费，否那么将停用受害人本地的有线电视并罚款，局部人信以为真，转款后发现被骗。 20、退款诈骗 犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打 或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，要求购置者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。 21、购物退税诈骗 犯罪分子事先获取到事主购置房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到atm机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。 22、网络购物诈骗 犯罪分子开设虚假购物网站或淘宝店铺，一旦事主下单购置商品，便称系统故障，订单出现问题，需要重新激活。随后，通过qq发送虚假激活网址，受害人填写好淘宝账号、银行卡号、密码及验证码后，卡上金额即被划走。 23、低价购物诈骗 犯罪分子通过互联网、 短信发布二手车、二手、海关没收的物品等转让信息，一旦事主与其联系，即以“缴纳定金〞、“交易税手续费〞等方式骗取钱财。 24、办理信用卡诈骗 犯罪分子通过报纸、邮件等刊登可办理高额透支信用卡的广告，一旦事主与其联系，犯罪分子那么以“手续费〞、“中介费〞、“保证金〞等虚假理由要求事主连续转款。 25、刷卡消费诈骗 犯罪分子群发短信，以事主银行卡消费，可能个人泄露信息为由，冒充银联中心或公安民警连环设套，要求将银行卡中的钱款转入所谓的“平安账户〞或套取银行账号、密码从而实施犯罪。 26、包裹藏毒诈骗 犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家平安账户以便公正调查，从而实施诈骗。 27、快递签收诈骗 犯罪分子冒充快递人员拨打事主 ，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品〔假烟或假酒〕，一旦事主签收后，犯罪分子再拨打 称其已签收必须付款，否那么讨债公司或黑社会将找麻烦。 28、医保、社保诈骗 犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“平安账户〞汇款实施诈骗。 29、补助、救助、助学金诈骗 犯罪分子冒充民政、残联等单位工作人员，向残疾人员、困难群众、学生家长打 、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、助学金，要其提供银行卡号，然后以资金到帐查询为由，指令其在自动取款机上进入英文界面操作，将钱转走。 30、引诱汇款诈骗 犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行帐户汇入存款，由于事主正准备汇款，因此收到此类汇款诈骗信息后，往往未经仔细核实，即把钱款打入骗子账户。 31、贷款诈骗 犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦事主信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。 32、收藏诈骗 犯罪分子冒充各类收藏协会的名义，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，那么以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义，要求受害人将钱转入指定帐户。 33、机票改签诈骗 犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改签效劳〞为由，诱骗购票人员屡次进行汇款操作，实施连环诈骗。 34、重金求子诈骗 犯罪分子谎称愿意出重金求子，引诱受害人上当，之后以诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。 35、ps图片实施诈骗 犯罪分子收集公职人员照片，使用合成淫秽图片，并附上收款卡号邮寄给受害人，勒索钱财。 36、“猜猜我是谁〞诈骗 犯罪分子获取受害者的 号码和机主姓名后，打 给受害者，让其“猜猜我是谁〞，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留〞、“交通肇事〞等理由，向受害者借钱，一些受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。 37、冒充黑社会敲诈类诈骗 犯罪分子先获取事主身份、职业、 号等资料，拨打 自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。 38、提供考题诈骗 犯罪分子针对即将参加考试的考生拨打 ，称能提供考题或答案，不少考生急于求成，事先将好处费的首付款转入指定帐户，后发现被骗。 39、高薪招聘诈骗 犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求事主到指定地点面试，随后以培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。 40、复制 卡诈骗 犯罪分子群发信息，称可复制 卡，监听 通话信息，不少群众因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购置复制卡、预付款等名义骗走钱财。 41、钓鱼网站诈骗 犯罪分子以银行网银升级为由，要求事主登陆假冒银行的钓鱼网站，进而获取事主银行账户、网银密码及 交易码等信息实施诈骗。 42、解除分期付款诈骗 犯罪分子通过专门渠道购置购物网站的买家信息，再冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误原因，买家一次性付款变成了分期付款，每个月都得支付相同费用〞，之后再冒充银行工作人员诱骗受害人到atm机前办理解除分期付款手续，实那么实施资金转账。 43、订票诈骗 犯罪分子利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告，制作虚假的网上订票公司网页，发布订购机票、火车票等虚假信息，以较低票价引诱受害人上当。随后，再以“身份信息不全〞、“账号被冻〞、“订票不成功〞等理由要求事主再次汇款，从而实施诈骗。——春节着急回家的员工要特别注意防范。 44、atm机告示诈骗 犯罪分子预先堵塞atm机出卡口，并在atm机上粘贴虚假效劳热线告示，诱使银行卡用户在卡“被吞〞后与其联系，套取密码，待用户离开后到atm机取出银行卡，盗取用户卡内现金。 45、伪基站诈骗 犯罪分子利用伪基站向广阔群众发送网银升级、10086移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其 上植入获取银行账号、密码和 号的木马，从而进一步实施犯罪。 46、金融交易诈骗