第1页共4页农合合规风险调研报告培育良好的合规文化是建设和谐银行的根底与前提。去年2023月.银监会发布商业银行合规风险管理指引，对商业银行合规建设.从“三会一层〞及各部门职责等方面系统地提出了明确的要求.积极引导商业银行加强公司治理、培育合规文化、完善流程管理XX市农村合作金融机构按照指引要求，进一步完善法人治理、强化内部管理，不断加强合规机制建设。对此.湖州银监分局对辖内农村合作金融机构进行了相关调查合规建设现状（一）初步组建了合规管理部门，明确合规职责。从XX市情况看，至20xxxx年末，各县（区）农村合作金融机构在原风险管理部门的根底上，组建了合规风险管理部，其工作职能增加了与合规风险管理相关的内容包括推动本单位合规建设，识别、计量与监测合规风险，组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准那么等合规指南.开展合规培训与咨询对制度的制订与产品的开发提供必要的合规审核等内容。（二）配备了专职或兼职合规管理人员，强化合规管理。从调查情况看.XX市各农村合作金融机构合规风险管理部门从业人员数量从3人到5人不等.同时.两家农村合作对辖内每个支行均配备了专职或兼职的合规管理员.主要是识别本支行经营活动相关的合规风险并提出纠正建议、参与本支行合规手册、内部行为准那么和各项操作程序、为员工提供合规咨询、负责与总行合规部门保持联系等.进一步强化对本机构的合规管理。（三）逐步建立合规风险管理制度，搭建合规管理运作机制目前，各县区农村合作金融机构都针对自身实际制订了合规工作管理方法.对合规政策、合规管理程序、合规指南以及合规风险管理机制建设作出明确的规定；同时。将管理方法印发给辖内每个支行或信用社，让每一位员工逐步树立合规经营的理念存在的问题（一）合规理念不到位。主要表达在。一是局部管理人员重业务开展而轻风险防范.依法合规的经营理念淡薄二是未将依法合规作为一项价值增值活动。由于农村合作金融机构，绝大多第2页共4页数客户均为本地客户，彼此之间较为熟悉.在业务办理过程中，个别员工有章不循、违章操作的情况时有发生三是目前仍然是被动合规而不是主动合规。～些员工在对合规认知上只知道要这样做.而不知道为何要这样做，因此，在管治压力较大时能够保持不违规.一旦管治放松就有可能发生违规现象。四是从已配备的合规管理人员看，真备律师等专业技术资格的几乎没有，普遍缺乏对法律、监管规那么的持续学习和研究能力，合规风险管理专业化程度不高....
