第1页共11页信用社自查报告一、加强组织领导，安排部署到位我社按活动要求，成立了以社主任万福正同志为组长，信用社副主任为信贷组长、各网点负责人为成员的合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责；及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活开工作的催促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活开工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开发动大会，深入思想发动，全面部署活开工作目标，落实措施及要求。二、认真自查，堵塞漏洞坚持规章制度执行情况自查和对操作流程与贷款“三项治理〞检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。1.开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。2.对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，业务操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳根本制度；严格执行“十六项根本规定〞，做到了“五无〞、“六相符〞；均能按照操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。3.对贷款“三法一指引〞执行情况和贷款“三项治理〞工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。第2页共11页不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。4.对岗位设置、工作职责边界、平安保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社平安保卫规章制度。5.全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和缺乏，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。三、存在的问题通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的缺乏之处：（一）局部员工在营业室内操作oa系统进...
