2023年1月辽宁警察学院学报Jan.2023第1期(总第137期)JOURNALOFLIAONINGPOLICECOLLEGENo.1(Ser.No.137)犯罪过程控制视角下电信诈骗犯罪治理王晓楠（辽宁警察学院侦查系，辽宁大连116036）摘要：电信诈骗犯罪危害极大，业已引起国家重视。以借助金融行业完成犯罪的既存电信诈骗犯罪现状剖析为出发点，阐述当前金融行业中电信诈骗犯罪存量以及流通频次等特点；在明晰电信诈骗渗透方式之后，对既存金融渠道进行解构研判，讨论电信诈骗在金融渠道存在的原因依据；在确定电信诈骗依赖金融渠道之后，借助犯罪过程控制的概念，加强犯罪中段管控，净化中间渠道，前移风险控制端口，实现对电信诈骗犯罪的主动治理。关键词：金融行业；电信诈骗犯罪；犯罪过程控制中图分类号：D917.6文献标识码：A文章编号：2096-0727(2023)01-0069-06收稿日期：2022-07-07作者简介：王晓楠（1981—），男，辽宁大连人，犯罪理论教研室主任，副教授，硕士。研究方向：侦查学，犯罪学。基金项目：辽宁省社会科学规划基金项目“安全向度下基层治安治理中的犯罪风险治理结构研究”(L21BFX008)；辽宁省教育厅科学研究项目“市域安全视角下涉众型经济犯罪治理对策研究”(LJKR0530)；辽宁警察学院教学改革项目“基于KPI的侦查学课程过程考核重构与优化研究”。随着移动互联网技术的不断升级以及金融渠道智能化的发展，采取推送短信、微信、电话、网络连接等方式，虚构事实，隐瞒真相，以不特定人群为目标的电信诈骗犯罪呈几何倍数增长。电信诈骗犯罪不但侵犯了民众财产、扰乱了国家电信和互联网秩序而且破坏了社会互信，严重影响了社会安全。目前，电信网络诈骗违法犯罪活动仍然处于活跃上升期，有进一步加剧发展的现实可能。[1]为此加强渠道管控，筑建防火墙，消弭风险要素扩散，成为精准预警，实现此类犯罪高效治理的重要举措。一般意义上来说，金融是指货币的发行、流通和回笼，贷款的发放和收回，存款的存入和提取，汇兑的往来等经济活动。在中国，对金融概念的权威注释来自于《中国金融百科全书》中的“金融”辞条：“货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称”。金融有着双重功用，一是保证货币的流通，一是提供信用活动。事实上电信诈骗虽然有时候会以信用作为骗局的开端，但是信用并非电信诈骗犯罪的媒介渠道，因此本文对于金融的理解侧重于保证货币的流通。金融行业①在保障资金流通顺畅的同时也为犯罪分子提供了资金流通渠道。目前电信诈骗虽然手段各有不同，但是...
