金融市场学•第十二章金融市场监管高等学校应用创新型人才培养系列教材第十二章金融市场监管•第一节金融市场监管概述•第二节金融市场监管理论的演变•第三节我国金融市场监管体系•第四节我国互联网金融监管思考本章内容•本章提要：一个高效率的金融市场应该是运行有序、合理竞争、信息透明度高、市场机制较灵活、操作成本较低、真正贯彻“公正、公开、公平”原则的市场。为了维持金融市场正常的营运秩序，客观上需要政府对金融市场进行监管。金融市场监管是金融市场的监管主体为了实现监管的目标而利用各种监管手段对监管的对象所采取的一种有意识的和主动的干预和控制活动，包括金融市场管理和金融市场监督两方面。在不同金融市场之间的资金融通程度有限、市场整合有限的背景下，分业的监管体制有可能保持较高的效率。但是，随着中国金融市场的发展，特别是互联网金融的发展，现有的监管机构之间应建立协调合作机制。第十二章金融市场监管本章重点：金融市场监管的原则与内容、金融监管实践及金融监管理论的发展、我国金融监管机构间协调合作机制的建立、互联网金融监管。本章难点：金融监管机构间协调合作机制、互联网金融监管第十二章金融市场监管本章知识结构图第一节金融市场监管概述一、金融市场监管的含义二、金融市场监管的目标三、金融市场监管的原则四、金融市场监管的内容一、金融市场监管的含义•金融市场的监管主体为了实现监管的目标而利用各种监管手段对监管的对象所采取的一种有意识的和主动的干预和控制活动。•推进监管转型，即监管理念、监管模式和监管方法的革新和转变二、金融市场监管的目标•实现公平与效率的统一•促进全社会金融资源的配置与政府的政策目标相一致•避免信息不对称•克服或消除系统性风险•促进金融业公平竞争三、金融市场监管的原则•（一）依法管理原则•（二）“三公”原则•1.公开原则•2.公平原则•3.公正原则•（三）自愿原则•（四）政府监督与自律相结合的原则•（五）系统风险控制原则四、金融市场监管的内容•金融市场主体•金融市场客体•金融市场媒体第二节金融市场监管理论的演变一、金融市场监管的理论依据二、金融市场监管理论的演变一、金融市场监管的理论依据•（一）金融产品的特殊性•价值的预期性•价值的不确定性•成本的决定和效用具有一定的社会性二、金融市场监管理论的演变•20世纪30年代以前•20世纪30-70年代•20世纪70-80年代末•20世纪90年代以来年代主要经济金融活动形...
