基金法律法律、职业道德与业务规范精点透析班基金从业资格授课教师：刘顺第十六章基金的募集、交易与登记第一节基金的募集与认购建议关注募集和认购的概念，募集的程序、基金合同的生效,掌握募集和认购概念、募集的程序知识点大纲要求基金募集的概念★★★基金申请、注册、发售、核准生效的流程★★★基金产品审核和注册的变化★基金认购的概念★★★各类基金的认购方式和程序★第一节基金的募集与认购【知识点一】基金募集的概念★★★基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。第一节基金的募集与认购【知识点二】基金的募集程序★★★第一节基金的募集与认购第一节基金的募集与认购【知识点三】各种基金的认购方式和程序★一、开放式基金的认购在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。（一）开放式基金的认购开放式基金的认购步骤开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。第一节基金的募集与认购（1）认购投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。投资者在募集期内可以多次认购基金份额。第一节基金的募集与认购（2）确认销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。投资者T日提交认购申请后，一般可于T＋2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。第一节基金的募集与认购（二）开放式基金的认购方式开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。基金注册登记机构在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。第一节基金的募集与认购（三）开放式基金的认购费率和收费模式1.认购费率我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%；债券型基金的认购费率通常在1%以下；货币型基金一般认购费为0。第一节基金的募集与认购2.收费模式两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者...
