第1页共2页浅谈人行现场检查在现金管理工作中的作用人民银行“三定〞改革后，基层人民银行现金管理职责由货币信贷部门调整到货币金银部门，现金管理是一项政策性、实践性和操作性都很强的根底性金融管理工具，也是维护经济、金融秩序的一项重要根底性工作，加强现金管理，深入研究人民币的流通规律，准确掌握现金投放、回笼变化趋势，标准现金收支行为，控制不合理现金支出，对防范金融风险，打击经济犯罪，维护经济金融秩序稳定至关重要，而如何加强现金管理，防范和打击利用现金支付从事违法犯罪活动，确保金融运行平安，现场检查工作尤为重要，笔者从以下几个方面浅析如何发挥现场检查在现金管理中的作用。一、完善组织体系，做好现场检查根底性工作，提高现金管理水平要发挥好现场检查在现金管理中的作用，做好检查的根底性工作非常重要。一是要建立组织体系。要把现金管理检查纳入货币政策传导机制和全方位的金融监管体系，摆上应有的位置和高度，在此根底上，要求各金融机构明确现金管理的部门和人员并报人行备案，疏通联系渠道，落实有关责任，建立起人民银行统一监管下的共管组织体系，为现场检查提供枢纽和联系。二是完善制度体系。要在认真研究的根底上，建立健全各金融机构大额提现登记备案制度、分析制度、可疑大额提现报告制度。各金融机构要分别制定完善适合自身业务开展的规章制度，为现场检查提供依据。三是重视信息采集和分析工作。要加强对金融机构现金管理工作的日常动态监督检查，分机构、分类别建立各金融机构大额现金支付情况档案，对各金融机构的大额现金支付逐笔登记和查验，发现异常情况，立即查明原因，催促各金融机构提高警惕性，把利用大额现金交易进行违法违纪的活动消灭在萌芽状态，以非现场监管指导现场检查工作。二、借助现场检查系统，共享信息资源，健全现金管理检查制度人民银行现金管理检查工作的重点是要加强对开户银行现金第2页共2页管理工作督导，以健全人民银行现金管理检查制度，人民银行要重视对监管成果的共享，各个职能部门要立足本行，顾全大局，树立起强化监管优化效劳一盘棋的思想，加强内部职能部门之间的交流，使会计国库、货币信贷、货币金银等各职能部门协调起来，形成坚强的监管合力，提高现金管理检查的反映速度和反映灵敏度，切实加强对现金业务的监管，在实施现场检查时应充分利用计算机网络技术，强化现金管理网络监管，促进该项工作的标准化、信息化、全面准确地反映各地现金管理执法检...
