欢呼吧理财方案欢呼吧理财方案一、投资理财规划的目标总体目标两个层次：实现财务安全，追求财务自由。衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下内容：是否有稳定、充足的收入；个人是否有开展的潜力；是否有充足的现金准备；是否有适当的住房；是否购置了适当的财产与人身保险；是否有适当、收益稳定的投资；是否享受社会保障；是否有额外的养老保障方案。具体目标(1)必要的资产流动性；(2)合理的消费支出；(3)实现教育期望；(4)完备的风险投资；(5)积累财富；(6)合理的纳税安排；(7)安享晚年；(8)有效的财产分配与传承。二、理财规划的原那么1．整体规划2．提早规划3．现金保障优先⑴日常生活覆盖储藏；⑵意外现金储藏。4．风险管理优于追求收益5．消费、投资与收入相匹配6．家庭类型与理财策略相匹配三、投资理财规划的主要内容：现金规划；消费支出规划；教育规划；风险管理与保险规划；税收筹划；投资规划；退休养老规划；财产分配与传承规划。理财方案书致王五先生中国建设银行财富中心理财参谋:Jason:027-地址:湖北省武汉市建设大道709号31-Tel:027-Fax:Email:1人生财富理念理财方案的目的是为您提供一张走向您生活目标的导航图，这张导航图可以清晰地帮助您做出更加科学合理的长远决策，如针对您的收支、储蓄或投资等，它可以让您以平和的心态去迎接金融市场的每天动乱，它能使您不仅打赢物质财富的全局战争，并且也能赢得人生财富，享受生活每一天的幸福和快乐。目录第一局部：根本信息....................................................................3第二局部：财务状况诊断与评估........................................................6第三局部：理财方案..........................................................................11第四局部：理财师总体建议..............................................................13免责声明与风险提示............................................................................152第一局部：根本信息1.家庭成员及背景资料32.目前主要财务状况3.风险承受能力4.主要理财目标4根据客户年龄和家庭情况，定位客户的生命周期，依次推导出客户一般的理财需求和目标：以下内容作为理财师的文字录入根据王先生夫妇的身体条件，家族有无遗传病史和家庭正常寿命史，我们推断王先生夫妇的寿命预期为80岁，理财时间跨度为43年。在这未来的43年间，他们的理财目标为：臵业方案：5年内...
